HSBC, como institución financiera global, tiene la obligación de cumplir con diversas normativas internacionales y locales para garantizar la transparencia fiscal. Si usted contrata una nueva cuenta bancaria, invierte en nuevos productos financieros o cambia sus datos de alguna manera, le solicitaremos la certificación de su información. Esto dependerá de donde usted vive y sus circunstancias.
Cumplimiento con la Ley FATCA
La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), que introdujo el Departamento de Tesorería de los Estados Unidos y el Servicio de Impuestos Internos (IRS), tiene como objetivo informar activos financieros pertenecientes a ciudadanos estadounidenses (tanto personas físicas como morales) ante las autoridades fiscales de dicho país. FATCA es una Ley estadounidense que requiere que las Instituciones Financieras identifiquen a los clientes que sean Personas Estadounidenses y se reporten. FATCA está basado en la ciudadanía del contribuyente.
Con el fin de determinar su estado fiscal según FATCA, HSBC necesita obtener determinada información y documentación. Le sugerimos lea atentamente la información que a continuación se detalla. Luego complete el documento que sea apropiado para su empresa y entréguelo a su ejecutivo de cuenta.
Formatos requeridos para el cumplimiento fiscal
- Formato W-9: Certificado de retención conocido como “W-9” en el sitio de IRS.
- Formatos W8 (en inglés): Certificados conocidos como “W-8 series”. Estos formatos se completan para confirmar su estado fiscal como no estadounidense.
- Declaración de tratado intergubernamental: Este formato de HSBC se completa para confirmar su estado fiscal como no estadounidense, que reemplaza al formato W-8 series.
La información de nuestros clientes está protegida con un estricto apego a la Ley de Protección de Datos y otras disposiciones legales aplicables en materia de confidencialidad de información al cual todos los miembros de HSBC están sujetos.
Servicios de pago y gestiones tributarias
Más allá de las declaraciones de información, HSBC facilita a los contribuyentes el cumplimiento de sus obligaciones fiscales mediante diversos canales. El servicio se encuentra disponible a través de HSBCnet para Personas Físicas con Actividad Empresarial y Personas Morales en un horario de Lunes a Sábado de 8:00 a 21:00 horas.
Lea también: ¿Qué es el RFC?
Opciones de pago disponibles
| Tipo de pago | Detalles |
|---|---|
| Pagos del ejercicio | ISR, Impuesto al activo, IVA. |
| Línea de captura SAT | Obtenible desde el portal oficial del SAT. |
| Derechos y productos | Pagos gubernamentales, como renovación de pasaportes. |
Para realizar pagos, se requiere el formato con información u hoja de ayuda con la cual servirá para poder hacer tu pago. Contar con tu Línea de captura SAT la cual podrás descargar de la página del SAT es indispensable. También se puede hacer el pago a través de archivo, para más información acércate a tu Ejecutivo de cuenta. Ten a la mano tu usuario y contraseña personalizados así como tu dispositivo de seguridad Token para operar a través de las plataformas digitales.
Lea también: Riesgos de posesión ajena de mi RFC
Lea también: cómo conseguir tus primeros clientes como estudiante de contabilidad