La inflación se refiere al aumento sostenido y generalizado de los precios de bienes y servicios en una economía durante un período determinado. Esto implica que, con el tiempo, el poder adquisitivo del dinero disminuye, ya que los precios de los productos y servicios aumentan.
La inflación se mide a través del Índice de Precios al Consumidor (IPC), un indicador que refleja el cambio en el nivel general de precios de una canasta de bienes y servicios que consumen las familias.
Cuando hay inflación en una economía se ve afectado el consumo de las familias, ya que resulta más difícil distribuir los ingresos y gastos. Por ejemplo, los precios de productos agropecuarios como el chile serrano, jitomate, limón, aguacate así como servicios como el transporte y vivienda se mantuvieron al alza en el último año.
Ante este escenario, los consumidores tienden a asignar el dinero de la mejor manera posible dejando de lado metas financieras como las inversiones.
Con este escenario, los principales efectos por el aumento en los precios de alimentos, bienes y servicios se concentran en el consumo.
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Panorama Actual de la Inflación
Según datos del INEGI, en julio la inflación general se ubicó en 1.05% mensual, ligeramente por arriba de las expectativas del mercado del 1.02%. En comparación anual, los precios aumentaron un 5.57%, acumulando cinco meses consecutivos de incrementos y alcanzando su nivel más alto desde mayo de 2023.
La inflación durante los últimos 12 meses mostró una de las tasas anuales más altas en los últimos 20 años. De acuerdo con el Inegi, la tasa anual de la inflación se ubicó en 4.99% en septiembre de este año. Si bien se acerca al objetivo del banco central, este sigue siendo un indicador que todo inversionista debe tener en el radar.
Ante esta situación, el Banco de México (Banxico) optó por reducir la tasa de referencia en 25 puntos base, situándola en 10.75%, a pesar de las crecientes presiones inflacionarias. La decisión, contravino las expectativas del mercado, ya que el 60% de los analistas esperaba que la tasa se mantuviera sin cambios. Además, Banxico ajustó los pronósticos de inflación para los próximos trimestres, estimando que la inflación general cerrará el 2024 en un 4.40% anual, por encima del pronóstico anterior de 4.00%.
Estos factores han generado incertidumbre en las empresas, provocando temor e inseguridad al momento de querer invertir grandes sumas en diversos sectores y negocios. Sin embargo, las inversiones pueden resultar exitosas aún en épocas de inflación dependiendo de los objetivos.
Estrategias para Invertir Durante la Inflación
En palabras de Andrés Maza, Chief Investment Officer de GBM “La situación económica actual requiere de soluciones de fácil acceso para que la mayoría de las personas puedan hacerle frente.
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Además, según los expertos financieros, la diversificación en las inversiones es crucial para aprovechar al máximo las oportunidades de crecimiento de nuestro dinero.
Por lo tanto, optar por productos de inversión que históricamente han proporcionado rendimientos superiores a la tasa de inflación es una estrategia inteligente.
Por ello, con la firme intención de hacer de México un país de inversionistas, en GBM seguimos realizando esfuerzos diarios por fomentar la educación financiera e invitar a través de campañas como GBM. ¿Ya tienes tu propio dinero? ¡Pues es momento de sacarle el mayor provecho!
Ya tienes algo de dinero juntado, ¿eh? Atrévete a dar el siguiente paso y sácale mayor jugo a tus ahorros gracias a diferentes instrumentos de inversión.
Y es que esta estrategia no es solamente de grandes empresarios y gente millonaria, sino que incluso hasta los más jóvenes pueden sumarse.
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Existen muchas razones para invertir, desde construir tu patrimonio, emprender proyectos, impulsar tu negocio… y también es la iniciativa si quieres ganarle a la inflación.
Monex recomienda que, durante periodos de inflación, es aconsejable optar por inversiones cuyo rendimiento sea superior a la tasa de inflación. Esto evitará que el poder adquisitivo se vea afectado. Por ejemplo, con una tasa de inflación del 4%, se deben evitar inversiones que ofrezcan rendimientos inferiores a dicha tasa.
Invertir para superar la inflación implica buscar activos que mantengan o aumenten su valor, a pesar del aumento de los precios.
Ahorrar es como poner tu dinero en un cofre y cerrarlo con candado; es confiable, pero una estrategia rezagada y que desactualiza su valor en el tiempo.
Instrumentos de Inversión para Combatir la Inflación
Existen varios instrumentos de inversión que dan la posibilidad de tener diferentes rendimientos (de acuerdo al porcentaje de tu inversión inicial). Estos perfiles encajan con personas diferentes, que posean distintas cantidades de dinero y ambiciones que lograr. Sin embargo, verás de todo, desde jóvenes experimentando con criptomonedas, parejas buscando invertir en bienes raíces, peluqueros, abogados, panaderos, arquitectos e incluso artistas deseando exprimir todo el potencial de su dinero.
Descubre estos instrumentos de inversión.
Pagarés
Son una alternativa que te permite invertir cierta cantidad de dinero en un plazo fijo que tú defines y que además te indica la tasa de interés que se aplicará. De esa forma, al hacer tu inversión conocerás de manera inmediata la fecha en que recibirás tu dinero y la cantidad de intereses que se sumarán al valor inicial.
Bonos
Estos títulos también pueden ser emitidos por el gobierno, así como por empresas y organismos que requieren financiarse. A cambio de tu inversión, tienes el derecho de cobrar intereses cada cierto tiempo, mientras dure la vida del bono.
Fondos de Inversión
Estos mecanismos toman muy en serio ese dicho de “no pongas todos tus huevos en una misma canasta”. Básicamente, gracias a estos instrumentos, mucha gente puede poner una cantidad mínima de dinero en un mismo fondo de inversión, que luego lo reparte en diferentes instrumentos: acciones, bonos de renta fija, entre otros.
Descubre en qué consisten los fondos de inversión sostenibles.
¿En qué puedo invertir mi dinero si soy joven? Conoce los fondos de inversión que tenemos disponibles.
Este instrumento de inversión per se ofrece una estrategia diversificada.
Se trata de uno de los vehículos de inversión preferidos.
Inversiones en activos alternativos
Criptomonedas, arte, colecciones, y emprendimientos pueden ser opciones viables, aunque presentan alta volatilidad.
Inversión en Capital Privado
En la industria de capital privado, la estrategia de inversión estimula el crecimiento de empresas desde etapas tempranas con capital y mentoría. WORTEV CAPITAL es un fondo de capital emprendedor que ofrece rendimientos de doble dígito a cambio de invertir en empresas mexicanas en etapas tempranas.
La Diversificación como Clave
Por último, tenemos la diversificación, que distribuye las inversiones en diferentes activos y evita poner todos tus recursos en una sola inversión, previniendo perdidas o cualquier tipo de riesgo en tus finanzas. Estas formas de inversión son clave para combatir la inflación.
El portafolio que incluye una estrategia de diversificación y puede ser una de las alternativas contra cualquier factor de riesgo en el mercado.
Sin duda. la mejor estrategia como inversionista es la diversificación y optar por inversiones a largo plazo.
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