Sacar adelante un negocio es difícil y hacer que crezca aún más, por lo que compaginar ambas tareas es algo que a la mayoría de empresarios y profesionales les resulta imposible, sobre todo cuando deben hacerse cargo de numerosos trámites y gestiones necesarios para que la empresa cumpla con la legalidad. Una correcta gestión y cumplimiento de las obligaciones fiscales es fundamental para cualquier empresa o autónomo en España. Sin embargo, llevar a cabo esta tarea puede ser complejo y requiere tiempo y conocimientos especializados en materia contable y fiscal.
Como solución a este problema aparecen las gestorías de empresas con el objetivo de encargarse de todas las gestiones para que el empresario pueda dedicarse totalmente a su empresa. Aquí es donde entra en juego el papel de una gestoría fiscal o asesoría fiscal.
¿Qué es una Gestoría?
Una gestoría es una empresa que ofrece servicios de gestión de administración a autónomos y empresas que precisan de su trabajo para externalizar y elaborar determinados servicios administrativos, aunque en ocasiones pueden ofrecer un servicio integral cubriendo servicios burocráticos y fiscales. Por lo tanto, las gestorías se responsabilizan de toda la documentación necesaria para poner en marcha un negocio y su funcionamiento. Todas las gestorías pertenecen al ámbito de la empresa privada, sirviendo de enlace administrativo entre la Administración pública y la sociedad. Están dirigidas por, al menos, un gestor administrativo acreditado por un colegio profesional.
El papel de una gestoría va más allá de simplemente hacer trámites aburridos dentro de una oficina de gobierno, es una parte importante para empresas y trabajadores que requieren cumplir con obligaciones legales sin perder tiempo ni cometer errores.
La Gestoría Fiscal para Empresas
Una gestoría fiscal se encarga de llevar a cabo la gestión y tramitación de los aspectos contables y fiscales de una empresa o persona. La gestoría fiscal comprende el cumplimiento de las normativas tributarias, la actualización de leyes y la planificación impositiva, aspectos que pueden ser complicados para cualquier empresa. Por este motivo, las gestorías fiscales son aliadas estratégicas para las empresas, proporcionando asistencia experta en la gestión de sus responsabilidades fiscales. La gama de servicios ofrecidos por una gestoría fiscal incluye desde la preparación de declaraciones de impuestos hasta la planificación fiscal a largo plazo.
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Servicios Clave de una Gestoría
Las funciones propias de las gestorías están ligadas a la tramitación de todo tipo de certificados, escrituras públicas, impuestos de transmisiones patrimoniales y actos jurídicos documentados, informes registrales, importación y exportación de vehículos, tarjetas de transporte y matriculaciones, representación legal y oficial entre el autónomo o la empresa y la administración pública, competencias en materia de extranjería, entre otros.
Sin embargo, puede ser complicado entender todas las funciones que un gestor administrativo puede ofrecer a cualquier profesional, por lo que veamos los servicios de forma agrupada:
Trámites Fiscales
- Las empresas tienen que estar en constante contacto con la Agencia Tributaria con el objetivo de mantener la solvencia en el área de los impuestos.
- El papel del gestor en esta materia es muy importante porque se encarga de llevar la contabilidad de la empresa relacionadas con retenciones a aplicar (cuenta del IRPF y su resumen anual o la declaración trimestral del IVA y su resumen anual).
- También elabora las declaraciones de la renta y realiza sus respectivas comprobaciones en función de los datos que aparecen en el borrador.
- En caso de no existir datos, desde la gestoría se asesora y facilita la obtención de la documentación que haya que aportar y se gestionan las posibles deducciones.
- Los asuntos fiscales como la gestión de todo tipo de impuestos, presentación de declaraciones, etc., si se delegan a equipos especializados, te garantizan una mayor eficacia en tu negocio.
- Mensualmente, trimestralmente y anualmente se generan unas obligaciones fiscales y tributarias para las empresas que requieren cumplir unos plazos a rajatabla para evitar sanciones administrativas por incumplimiento.
Trámites Laborales
- Las empresas tienen que mantener un contacto continuo con el organismo estatal encargado de la Seguridad Social de sus trabajadores, por lo que una de las funciones más habituales en las gestorías es la de ayudar a la entidad con todos los procedimientos relacionados con este asunto.
- Esto incluye: previsión de gastos, contratos, tramitación de altas y bajas de trabajadores, asesoramiento para que la empresa pueda conocer los costes que suponen las distintas políticas laborales relacionadas con la modificación de condiciones laborales y gestión de trámites tributarios como la presentación de impuestos a la Agencia Tributaria.
Otros Servicios Relevantes
- Creación de empresas: Ayuda en la gestión para constituir una empresa, facilitando los trámites necesarios para crear sociedades limitadas o anónimas. El gestor también ayuda en la realización de estudios de costes fiscales previos a la creación de la entidad.
- Certificados: La gestoría tramita certificados de muy diversa índole, como relacionados con la Seguridad Social o de cotización de empresas y autónomos.
- Estudio y gestión de subvenciones: El gestor ayuda tanto en el estudio como en la tramitación de ayudas públicas y privadas y de subvenciones, además de realizar la presentación a concursos que precisen de un papeleo considerable.
- Gestión de negocios: La gestoría puede ayudar al profesional a encontrar soluciones de gestión que se adecúen a las necesidades de su empresa, aunque abarquen distintos servicios (contabilidad, gestión de nóminas, comprobación de costes, precálculos de impuestos, trámites administrativos ante organismos oficiales). Además, informa del estado de cada gestión y posibles modificaciones que pudieran surgir en el procedimiento.
- Información y actualización de la normativa laboral y fiscal: El gestor aporta al cliente toda la información actualizada de dichas normativas para que esté al día de los cambios que se produzcan y poder actuar en consecuencia. La complejidad de las regulaciones fiscales, que varían en función de la industria y la región, puede provocar que numerosas empresas cometan errores sin intenciones. Además, estos profesionales están al tanto de los cambios en las leyes fiscales y se aseguran de que su empresa siempre esté actualizada. En sectores donde las normativas tributarias pueden cambiar rápidamente, como en empresas de tecnología o servicios financieros, contar con una gestoría fiscal garantiza que las actualizaciones se implementen de inmediato, evitando problemas futuros.
Beneficios de Externalizar la Gestión Fiscal
Externalizar o tercerizar la gestión fiscal a una gestoría especializada aporta varios beneficios que pueden impactar directamente en la salud financiera y operativa de su empresa. Entre los muchos beneficios de trabajar con una gestoría, hay tres puntos clave: tranquilidad, ahorro de tiempo y cumplimiento legal.
- Cumplimiento normativo: Las legislaciones fiscales son complejas y cambian constantemente. Tener a alguien que se encargue de los documentos, que conozca los procesos y que tenga contacto directo con las administraciones es una gran ventaja.
- Reducción de errores: Los errores en la gestión fiscal pueden llevar a multas y sanciones.
- Asesoría continua: La asesoría no termina con la presentación de impuestos. Disponer de un servicio de asesoría fiscal te permitirá estar bien informado y asesorado para optimizar tus recursos.
- En pocas palabras, con un asesor fiscal vas a conseguir tres cosas fundamentales: ahorro de tiempo, ahorro de dinero y ahorro de sustos.
Gestoría vs. Asesoría Fiscal: Entendiendo las Diferencias
Aunque los términos gestoría y asesoría suelen usarse indistintamente, se refieren a cosas distintas, aunque pueden ser complementarias. La principal diferencia está en el campo de actuación de cada especialización:
- La gestoría de empresas recoge unas funciones más amplias relacionadas con el funcionamiento de la empresa y está más orientada a la tramitación de documentos y tareas administrativas. El gestor no solo aconseja, sino que también tiene que saber qué es lo que más le conviene a su cliente y cómo tramitarlo y gestionarlo.
- La asesoría de empresas pone el foco exclusivamente en asesoramiento fiscal, contable y laboral. Una asesoría es un despacho profesional que ofrece consultoría y apoyo especializado en diversas áreas como la fiscal, laboral, contable y legal. Su papel principal es orientar a sus clientes (que pueden ser freelancers, pymes y grandes empresas) sobre el correcto cumplimiento de sus obligaciones fiscales.
La asesoría fiscal va un paso más allá del trámite y entra en la estrategia tributaria: analiza tu situación para optimizar la carga fiscal, anticipa el impacto de cada decisión y te orienta sobre deducciones o cambios normativos que te afectan. Las funciones de un asesor fiscal van directamente encaminadas al cumplimiento de las obligaciones contables y fiscales de tu empresa. Analiza el marco jurídico tributario actual para ofrecerte soluciones según tus necesidades. El asesor fiscal se encarga de tener todo actualizado y controlado los plazos de presentación, por lo que te facilitará la tarea de tener un calendario de presentación de documentación y pago de impuestos.
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Requisitos Profesionales
A nivel administrativo, el trabajo que realiza un gestor está más regulado que el de un asesor porque para ser gestor es necesario tener un título universitario en Derecho, Empresariales, Administración y Dirección de Empresas o Económicas. También tiene que estar dado de alta en el Colegio de Gestores Administrativos de cada provincia de España. En España, la profesión del asesor no está regulada, por lo que los asesores fiscales no están obligados a colegiarse para ejercer. No obstante, si quieres que tu asesor fiscal pueda gestionar los trámites de Hacienda por ti, necesitará estar dado de alta en el censo de colaboradores sociales, lo que sí requiere formar parte de una asociación o un colegio reconocido.
Cuándo Contratar una Gestoría o Asesoría Fiscal
El asesoramiento fiscal para las empresas por parte de una asesoría fiscal especializada es de suma importancia para que las empresas sean acompañadas y asesoradas por los múltiples trámites y gestiones que debe hacer una empresa durante su ejercicio fiscal. También es de vital importancia que aquellos que inician una actividad económica o empresarial cuenten con el mejor asesoramiento fiscal, ya que esto puede ser lo que condicione el éxito o fracaso de un negocio empresarial.
Si no eres experto en materia o no dispones de tiempo suficiente para cubrir esta pata de tu empresa, es muy aconsejable que delegues en un servicio de asesoría fiscal para evitar situaciones que a la larga pueden perjudicarte. Si eres autónomo o diriges una empresa, has de centrarte en otros ámbitos de la gestión diaria: atender a tus clientes, realizar labores comerciales... Pero no puedes descuidar las dinámicas diarias relacionadas con la materia fiscal. No puedes estar en todo ni se te puede exigir que conozcas la última normativa en la materia. De ahí que la única forma, si no tienes formación específica en este campo, es que cuentes con un asesor externo (o integrado en la estructura de la compañía) que te mantenga al día con Hacienda, que no se le pase ni una.
Existen momentos clave en la vida de una empresa en los que contar con una gestoría fiscal puede marcar una gran diferencia:
- Expansión internacional: Si su empresa está expandiéndose a otros países, las leyes fiscales varían considerablemente de un territorio a otro.
- Cambios en la legislación tributaria: Los cambios en la normativa fiscal suelen generar confusión.
- Fusiones y adquisiciones: Durante una fusión o adquisición, la gestión fiscal puede volverse extremadamente complicada.
- Cuando tu negocio todavía está arrancando, contar con un asesor puede ayudarte a encontrar vías de financiación o a elegir la forma jurídica más conveniente según tus circunstancias.
Si tu objetivo es optimizar decisiones empresariales o recibir un respaldo estratégico, opta por una asesoría. Por otro lado, si buscas una solución integral, muchos despachos ofrecen servicios combinados, lo que puede ser más práctico y económico. Combinar ambos servicios puede ser una solución ideal, especialmente si gestionas un negocio o tienes múltiples obligaciones administrativas. Esto te ahorra tiempo y asegura una gestión más eficiente.
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La Evolución Digital de las Gestorías
En los últimos años se ha podido observar cómo las gestorías han dejado de ofrecer únicamente servicios de gestión administrativa y han optado por ampliar su oferta de servicios con materias en asesoría fiscal, laboral y contable. En este sentido, una ventaja de contratar servicios de gestorías para tu empresa es el cambio de la gestión tradicional por la online. Y es que, antes se visitaba a los gestores una vez cada tres meses para entregar las facturas, pero hoy en día con el avance de las comunicaciones, se ha conseguido estrechar la relación entre las empresas y las gestorías. Como resultado se obtiene una relación mucho más fluida, directa y cercana gracias a la gran oferta de servicios online, lo que deriva en una consecución de soluciones más eficientes y un abaratamiento de los costes de las gestorías de empresas. Apuesta por asesorías que tengan integrados los procesos de digitalización. Tener una oficina presencial cercana está bien, pero disponer de un servicio online eficaz, integrado, abierto las 24 horas, y resolutivo es fundamental.
Formación en Asesoría de Empresas
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