¿Es tu primera vez con el SAT? ¡Hacer tu declaración anual por primera vez suena complicado, pero tranqui, no es para tanto! Seguramente tu primera duda es si tú debes presentar la declaración de impuestos.
En pocas palabras, este trámite es la forma en que le cuentas al SAT cómo te fue con tus ingresos y gastos del año pasado. Y sí, a veces te toca pagar impuestos, pero también puedes llevarte una buena sorpresa con un dinerito extra.
Realizar tu declaración es una tarea esencial para cumplir con tus obligaciones fiscales. En el caso de las personas físicas, la declaración anual debe presentarse durante el mes de abril. El Sistema de Administración Tributaria (SAT) fija en los meses de marzo y abril, el límite de fecha de declaración de impuestos para realizar y enviar el ejercicio anual.
Ya merito llega el momento de hacer la declaración de impuestos 2025, pero ojo, que es del ejercicio fiscal del 2024. Así que este año toca facturar todos los gastos deducibles para ti.
Antes de lanzarte de lleno a la declaración, junta estos documentos y datos. Prepara los documentos básicos para evitar inconvenientes, sobre todo si recién comienzas a ejercer tus derechos y obligaciones en el mundo de los impuestos.
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¿Qué necesitas para hacer tu declaración anual de impuestos?
Aunque realizar este trámite puede ser fácil, te comparto los requisitos para hacer tu declaración anual antes de ir directamente al portal del SAT. Ten tus facturas en orden, sí, pon todas tus facturas en una carpeta. Aunque las facturas están en el portal de SAT, es prioritario que tú también tengas constancia de ellas.
- Si no tienes RFC, es como si no existieras para el SAT. Otra opción es tramitarlo en línea o presentarte en una oficina del SAT con tu INE.
- Estos dos elementos son como la combinación de la caja fuerte de tus trámites fiscales. La contraseña te deja hacer la mayoría de los procesos en línea, pero la e.firma es más pro y la necesitas para ciertos movimientos más avanzados. Ahora, si necesitas la e.firma es importante agendar cita. Así que date prisa para que alcances lugar antes de abril o marzo.
- Básicamente, necesitas reunir todos los CFDI (facturas) de lo que ganaste y lo que gastaste en cosas deducibles, como consultas médicas, intereses de tu crédito hipotecario o colegiaturas.
- Además de tu RFC, ten a la mano tu contraseña o tu e.firma. Según sea el caso.
- Ten un conta que te asesore, aunque en muchos casos ellos hacen la declaración por ti, elige qué necesitas: una asesoría o que haga tu declaración de impuestos por ti. Las amistades pueden decir muchas cosas, pero tener a un experto te ayudará a sentirte seguro. Sabemos que es un gasto, pero vale la pena hacerlo.
- Conoce las fechas que te corresponden para realizar tu declaración de impuestos. Para las personas físicas será del 1 al 30 de abril. Para las personas morales un mes antes, es decir, del 1 al 31 de marzo.
Con todo listo, sigamos con el show.
Paso a paso: ¿Cómo hacer la declaración anual?
Ahora sí a lo que viniste: una guía corta de cómo hacer la declaración anual.
- Ve a la página del SAT y busca la opción «Declaración Anual». Ingresa al sitio web del SAT y da clic en Continuar al sitio.
- Después da clic en Declaraciones para personas.
- Luego inicia el trámite: selecciona Anual.
- Ahora ingresa al servicio, dando clic en la flechita.
- Inicia sesión con tu RFC y contraseña o e.firma.
- Da clic en Presentar declaración.
- Elije el ejercicio fiscal. En este caso, aún no es posible hacer el ejercicio del 2024 hasta el 1 de abril. Dar clic en "Presentar declaración", te enviará al perfil del contribuyente y deberás seleccionar en la casilla de Ejercicio "2024". Debajo, vendrán seleccionados los ejercicios de forma automática a declarar.
- El SAT ya tiene precargada información de tus ingresos y retenciones, pero no te confíes, revísalo todo. Si no estás de acuerdo con lo registrado, da clic en “no acepto propuesta”. Si hay algo que falta o está mal, puedes corregirlo manualmente. Revisa la información precargada: El sistema mostrará en tus ingresos, deducciones y retenciones correspondientes al ejercicio fiscal 2024.
- Al preparar tu declaración anual, es importante considerar todas las deducciones permitidas por el SAT. Incluye tus deducciones personales: Asegúrate de que estén registradas todas las deducciones personales aplicables, como gastos médicos, educativos o donativos.
- Una vez que hayas terminado de capturar la información de las pestañas Ingresos, Determinación y Pago, da clic en Revisar. Te aparecerá el documento de la revisión de la declaración. Puedes regresar a formulario o, en su caso, enviar la declaración.
- Cuando termines, firma la declaración y envíala. Te generará un acuse de recibo, guárdalo bien. Ahora sí, da clic en Enviar. Inmediatamente verás el acuse de recibo: te recomiendo que lo descargues.
- En la pestaña "Pago" aparecerá la determinación en caso de que haya saldo a favor o si hay saldo a pagar aparecerá el monto total. Si resulta un "Impuesto a favor del ejercicio" puedes seleccionar "Devolución" para recuperar el saldo a favor, "Compensación" en caso de tener saldo en contra o "Sin selección".
Antes de enviar, revisa los datos para evitar errores en la declaración de impuestos, al hacerlo el sistema te notificará con una confirmación. El sistema otorgará los acuses de recibo de la declaración, una recomendación es imprimirla para tenerla como comprobante.
Consideraciones adicionales
Evita problemas y ten todo listo antes del final de abril. En esta guía te explicamos paso a paso lo que necesitas saber para cumplir con esta responsabilidad fiscal.
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- Identifica tus ingresos acumulables: suma todos los ingresos obtenidos durante el año fiscal.
- Resta tus deducciones autorizadas: estos son gastos relacionados directamente con tu actividad económica.
- Aplica tus deducciones personales: aquellos gastos que puedes restar (te explicamos más adelante cómo aprovecharlos).
- Determina el ISR (Impuesto Sobre la Renta): consulta las tablas progresivas que el SAT publica cada año para calcularlo.
- Resta los pagos provisionales: si realizaste pagos anticipados durante el año, descuéntalos de tu saldo final.
- Si el resultado es positivo, deberás pagar la diferencia.
Si te toca pagar, te darán una línea de captura para hacer el pago. En caso de tener que pagar impuestos, se te generará una referencia (línea de pago) para realizar deberá ser pagado en las instituciones de crédito autorizadas. El SAT solo te permite deducir ciertos gastos y existe una cantidad tope.
Deducciones Personales
Son gastos que puedes restar de tus ingresos para reducir el impuesto que debes pagar. Algunas deducciones comunes son:
- Gastos médicos y hospitalarios
- Primas de seguro de gastos médicos
- Colegiaturas
- Intereses de crédito hipotecario
- Aportaciones complementarias a tu AFORE
- Intereses de préstamos hipotecarios
- Intereses de préstamos estudiantiles
- Donaciones caritativas
- Gastos médicos no reembolsados
- Primas de seguro médico
- Contribuciones a cuentas de jubilación como afores
Errores comunes al presentar la declaración anual
- No revisar la info precargada. Confía en el SAT, pero revisa.
- Olvidar las deducciones.
- No guardar tus comprobantes.
- Presentar tarde.
¿Quiénes deben hacer la declaración de impuestos?
De acuerdo con un comunicado del SAT del año pasado, las personas físicas que deben presentar su declaración son aquellas que obtuvieron sus ingresos por:
- Sueldos y salarios:
- De un solo patrón y dejaron de laborar antes del 31 de diciembre.
- Si obtuvieron ingresos distintos de salarios.
- Si trabajaron para dos o más patrones de manera simultánea.
- Si los salarios provienen del extranjero o de personas no obligadas a retener.
- Si además obtuvieron ingresos por indemnización.
- Si los ingresos por jubilación o pensiones exceden el monto previsto en el artículo 93 fracción IV y V de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
- Si la totalidad de los ingresos anuales por este concepto excede los 400 mil pesos.
- Servicios profesionales.
- Actividades empresariales:
- Plataformas tecnológicas.
- Región fronteriza.
- Régimen de Incorporación Fiscal (RIF) con coeficiente de utilidad.
- Arrendamiento de bienes inmuebles.
- Enajenación o adquisición de bienes.
- Intereses o dividendos.
Este año, hay un ajuste para la declaración anual de las personas que se encuentran dentro del Régimen Simplificado de Confianza (Resico). Así que checa con tu conta estos cambios.
¿Cómo funcionan las deducciones y cómo obtengo una devolución por parte del SAT?
Cuando hagas tu declaración anual, asegúrate de incluir cualquier deducción a la que tengas derecho. Para obtener un reembolso, simplemente declara más deducciones y pagos de impuestos de los que debes. Por ejemplo, si tuviste muchas retenciones de impuestos en tus cheques de pago, es probable que hayas pagado de más. Presenta tu declaración de impuestos antes de la fecha límite (30 de abril) y el SAT te enviará un cheque por la diferencia.
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Así que asegúrate de realizar un seguimiento de todos tus gastos deducibles durante el año para poder aprovecharlos cuando hagas tu declaración.
¿Cuándo debo declarar?
Como persona física, debes declarar tus impuestos cada año entre el 1 de enero y el 30 de abril. Es importante que declares a tiempo para evitar multas.
¿Qué impuestos debo pagar?
Pagarás el Impuesto Sobre la Renta (ISR) sobre tus ingresos. También pagarás el Impuesto al Valor Agregado (IVA) sobre algunas compras y servicios. Existen deducciones y exenciones que pueden reducir la cantidad de impuestos a pagar.
¿Puedo obtener una devolución?
Si tus deducciones y exenciones superan tus ingresos, puedes obtener una devolución de impuestos. Presenta tu declaración lo antes posible para recibir tu reembolso rápidamente. Guarda comprobantes de tus deducciones para demostrar los montos declarados.
¿Necesito ayuda para declarar?
El proceso de declaración puede parecer complicado, especialmente la primera vez. No dudes en contratar a un contador para que te guíe.
Si esto te sigue pareciendo un lío, mejor usa TaxDown. La plataforma te ayuda a calcular tu saldo a favor, evita errores y te asegura que aproveches todas tus deducciones. Además, puedes recibir ayuda de expertos sin salir de casa. Aprovecha las ventajas de usar TaxDown. Nosotros te ayudamos a pedir devoluciones de hasta cinco años anteriores. Es decir, si aún no revisas tus resultados de los últimos cinco años, acércate con nosotros, te ayudaremos a realizar un análisis de tu situación y a recuperar esas cantidades pendientes de cobrar.
Hacer tu declaración anual no es tan terrorífico como parece. Con los documentos correctos y siguiendo estos pasos, todo fluirá sin problemas. Y si prefieres no complicarte la vida, TaxDown está para salvarte.
No te preocupes, con tiempo y paciencia podrás dominar tu declaración anual. Recuerda que hacer tu declaración anual no tiene por qué ser un dolor de cabeza. Sigue los pasos, reúne tus comprobantes, y aprovecha las deducciones. El SAT está para ayudarte, no para perjudicarte.
También te interesará leer: ¿Cómo salir de deudas rápidamente? DINN TIP: Sé proactivo y paciente. La recompensa puede ser una devolución o por lo menos la tranquilidad de saber que cumpliste con tus obligaciones fiscales; pero sobre todo, toma el control de tus finanzas, y deja que la declaración anual trabaje a tu favor.
En DINN te podemos ayudar a ahorrar, invertir y aprender sobre finanzas personales. Poco a poco irás ganando confianza en tu situación económica y te sentirás más seguro.
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Lo sé, tanta información te pueda abrumar y más cuando se trata de impuestos. Pero prepararte con anticipación te ayudará a estar más tranquilo en abril. Así que te recomiendo que hagas la lista: ¿Qué necesito para hacer mi declaración anual de impuestos?
¡Felicidades! Cuando estás a punto de presentar tus impuestos, tener todo listo desde antes de la fecha tiene muchas ventajas.
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