La visualización de datos complejos es fundamental para la toma de decisiones empresariales. Para crear una visualización de alta calidad hoy en día existen muchas herramientas. Algunas son extremadamente simples, donde solo necesita cargar los datos y especificar cómo se muestran, mientras que otras son más complejas y requieren configuraciones serias. Los mejores diagramas de flujo simplifican y permiten visualizar cualquier dato o proceso que se quiera explicar. Un creador de diagramas es una herramienta de software, ya sea en línea o de escritorio, que permite a los usuarios diseñar, editar y compartir diferentes tipos de diagramas.
¿Qué es el Software de Flujo de Caja y Por Qué es Importante?
La gestión de tesorería le proporciona las herramientas y los recursos que necesita para gestionar su capital circulante y su liquidez y optimizar su efectivo, de modo que pueda pagar sus gastos de explotación e impulsar el crecimiento de su empresa. Los directivos de las empresas no quieren que les pille por sorpresa el tema de la tesorería. El software de flujo de caja ayuda a las empresas a gestionar, controlar y prever el flujo de caja actual, pasado y futuro.
La gestión del flujo de caja hace un seguimiento del estado actual del dinero que entra y sale de su empresa. La previsión de tesorería se basa en datos históricos para estimar con precisión la situación futura de tesorería. Las funcionalidades clave del software de flujo de caja incluyen:
- Gestión del flujo de caja: Realiza un seguimiento del flujo de entrada y salida de efectivo de su empresa.
- Previsión de tesorería: Anticipa los flujos de caja y los saldos.
- Informes de tesorería: Estados de flujos de caja que resumen las entradas y salidas de efectivo y equivalentes.
El tiempo es dinero. El software de flujo de caja automatiza sus procesos de flujo de caja, como la gestión del flujo de caja, las previsiones y los informes, para que pueda tomar decisiones empresariales en tiempo real. La tesorería es el pulso de su negocio, por lo que debe controlarse continuamente. Este software le ayuda a medir su rendimiento con respecto a su estrategia empresarial mediante datos e informes, para que pueda modificar los planes e identificar oportunidades o riesgos en tiempo real.
Es importante notar que no todos los programas de flujo de caja pueden realizar un seguimiento de los detalles a nivel transaccional, frente a la planificación a nivel de cuenta. Del mismo modo, no todos los programas de flujo de caja tienen la misma frecuencia de planificación y previsión. La posibilidad de planificar y elaborar informes diarios, mensuales, semanales o trimestrales en función de las necesidades de su empresa es una capacidad importante.
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Mejores Programas Dedicados para la Gestión y Previsión de Flujo de Caja
A continuación, presentamos una selección de software de flujo de caja que pueden ayudar a los equipos financieros a comprender y prever sus flujos de caja con confianza:
| Software | Descripción / Lo mejor para | Precios |
|---|---|---|
| Prophix One | Plataforma de rendimiento financiero para la oficina del director financiero, ideal para directores financieros, directores de FP&A y analistas de FP&A. Permite elaborar el presupuesto de tesorería y establecer objetivos financieros realistas, con flujos de trabajo automatizados, cuadros de mando personalizables y plantillas de planificación de tesorería plurianuales. Ofrece detalles a nivel transaccional y previsiones diarias, semanales, mensuales o trimestrales. | Varían en función del número de usuarios, aplicaciones e integraciones. |
| Causal | Moderna plataforma de planificación que permite construir y automatizar previsiones, modelos financieros, planes de negocio e informes para el consejo de administración. | Tres niveles de precios: Gratuito, Lanzamiento (ofrece una prueba gratuita, desde 250 dólares al mes) y Crecimiento. |
| Agicap | Software de gestión de tesorería que centraliza el seguimiento de la tesorería. Es una solución especializada limitada a la gestión del flujo de caja. | Agicap no comparte sus precios en línea, pero tienen una calculadora de presupuestos. También está disponible una versión de prueba gratuita. |
| Workday Adaptive Planning | Ideal para equipos de grandes empresas con requisitos de planificación complejos. Permite integrar con cualquier aplicación de fuente de datos basada en la nube, local o basada en archivos. | Los precios no aparecen en su sitio web, pero hay una versión de prueba gratuita disponible. |
| SAP Cash Management | Subcomponente de SAP Financial Supply Chain Management. Se integra con otros componentes de SAP para ofrecer un conjunto completo de soluciones. Ideal para equipos de FP&A en organizaciones con ingresos superiores a 2.000 millones de dólares. | No hay precios disponibles públicamente, pero se puede solicitar una demostración y obtener más información hablando con su equipo de ventas. |
| PlanGuru | Software de presupuestación, previsión y análisis financiero diseñado para facilitar la planificación empresarial. Ideal para pequeñas empresas, contables y organizaciones sin ánimo de lucro. | Ofrece una prueba gratuita. Los niveles de precios se basan en una sola entidad o consolidaciones multi-departamentales, empezando en 83 dólares al mes. |
| Vena | Aprovecha la familiaridad y flexibilidad de una interfaz Excel dentro de Vena Growth Engine para una planificación completa integrada con Microsoft Excel. Ideal para pequeñas y medianas empresas que utilizan Excel para FP&A. | Tiene dos niveles de precios: Profesional y Completo. Profesional es su nivel más popular. Los precios completos están disponibles si habla con un especialista. |
| Float | Software de gestión de tesorería que se conecta a los datos de Xero, QuickBooks Online o FreeAgent para obtener una visión en tiempo real. Está diseñado únicamente para la gestión del flujo de caja, siendo ideal para agencias que gestionan proyectos de clientes, servicios de consultoría y contables y tenedores de libros. | Ofrece tres niveles de precios: Essential, Premium y Enterprise. Su modelo de precios se basa en el número de usuarios y escenarios. También ofrece una prueba gratuita de 14 días. |
| Kolleno | Plataforma de operaciones financieras para que los equipos de AR agilicen sus procesos. Ideal para equipos financieros de back-office que buscan personalizar los flujos de trabajo para cuentas por cobrar, pagos y conciliación. | Ofrece tres niveles de precios en función del tamaño de la empresa: pequeña, mediana o grande. Los precios están disponibles a través de un presupuesto. |
| Nomentia | Solución de gestión de tesorería y efectivo diseñada para que los tesoreros implanten sistemas y procesos y se conviertan en socios estratégicos de sus empresas. Ideal para tesoreros en una amplia gama de sectores en Europa. | Nomentia no ofrece planes de precios en su sitio web, pero se puede contactar para obtener un presupuesto basado en el alcance del proyecto. |
| Cube | Plataforma de FP&A que combina la familiaridad de las hojas de cálculo con el control y la escala del software de rendimiento. Ideal para pequeñas empresas y startups. | Ofrece tres planes de precios: Essentials, Premium y Enterprise. |
| Anaplan | Plataforma de modelado y planificación empresarial basada en web que permite contextualizar el rendimiento en tiempo real y prever los resultados futuros para tomar decisiones más rápidas y seguras. Ideal para clientes empresariales con cálculos grandes y complejos. | Hay tres planes de precios disponibles: Basic, Professional y Enterprise, pero los precios no aparecen en su sitio web. El precio se basa en el espacio de almacenamiento, por ejemplo, la cantidad de datos introducidos por un usuario. |
| Planful | Ayuda a las empresas a impulsar el rendimiento financiero para que los usuarios financieros, contables y empresariales puedan planificar con confianza, cerrar más rápido e informar con precisión. Ideal para organizaciones medianas y grandes con grandes equipos de FP&A y equipos funcionales. | Planful no revela sus precios. |
| HighRadius | Solución financiera autónoma basada en IA para la Oficina del Director Financiero. Ideal para empresas medianas a grandes empresas globales a través de una amplia gama de industrias. | Aunque HighRadius no indica sus precios en línea, sí señala que sigue un modelo de precios basado en suscripciones. |
| Tesorio | Suite de rendimiento de tesorería que ofrece agregación de tesorería, análisis de búsqueda, previsión e informes en una única interfaz. Ideal para directores financieros y equipos de cobros. | No proporciona sus planes de precios online, pero tienen una calculadora de ROI para entender el potencial retorno de la inversión. |
| Jirav | Solución dinámica e integral de previsión, presupuestación, elaboración de informes y cuadros de mando que simplifica las actividades de FP&A. Ideal para startups hasta grandes empresas centradas en el crecimiento. | Ofrece tres niveles de precios: Starter, Pro y Enterprise. Proporciona una tabla comparativa de características en la página de precios. |
Herramientas Versátiles para la Creación de Diagramas de Flujo de Efectivo
Más allá del software dedicado a la gestión financiera, existen herramientas de diagramación general que pueden ser adaptadas para visualizar flujos de efectivo, procesos empresariales y otras informaciones relevantes. Hemos seleccionado algunas opciones para diversos gustos y niveles de habilidad:
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Microsoft Visio
Microsoft Visio es un editor para trabajar con gráficos vectoriales. Lo ayuda a realizar tareas de manera efectiva: presentar información en un formato gráfico, analizar datos complejos y compartirlos con otros usuarios. Con Visio, puede empezar a crear diagramas de flujo rápidamente utilizando su gran biblioteca de formas, galerías de símbolos y plantillas. La potente función de visualizador de datos facilita la conversión de datos complejos de una hoja de cálculo de Excel a atractivos diagramas de flujo en unos sencillos pasos. Además, trabaja de forma fluida con aplicaciones de Microsoft 365 existentes, permitiendo ver, crear y editar diagramas en Microsoft Teams o exportarlos a formatos de imagen.
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Lucidchart
Lucidchart es una herramienta cuyo propósito abarca la creación y edición de mapas mentales, diagramas de flujo, diagramas organizacionales, diseños de sitios y prototipos de software. Permite crear diagramas profesionales sin esfuerzo con su intuitiva interfaz de arrastrar y soltar, eligiendo entre una completa biblioteca de formas y símbolos o personalizando los propios. Soporta la vinculación de datos para mejorar los diagramas de flujo, importando conjuntos de datos de Hojas de cálculo de Google o Excel. Además, facilita la colaboración en línea en tiempo real con el equipo, sin importar la ubicación.
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Miro
El creador de diagramas de flujo de Miro permite hacer lluvias de ideas, colaborar y entregar resultados como un profesional. Puede crear un diagrama de flujo online en segundos con Miro AI, y con un solo clic, añadir formas e iconos de su biblioteca. Su amplia biblioteca de plantillas ayuda a crear diversos tipos de diagramas de flujo. Miro está diseñado para la colaboración en tiempo real, permitiendo a varios miembros del equipo trabajar simultáneamente y ver las actualizaciones en directo.
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Draw.io
Draw.io es una aplicación de código abierto para crear gráficos, cuadros, diagramas de flujo, tablas, presentaciones, mapas mentales y mucho más. Proporciona una gran biblioteca de objetos web, así como elementos de Google y Apple. Una característica distintiva es que no es necesario registrarse. Permite la importación y exportación de archivos en formatos PNG, PDF, HTML, XML, VSDX y se integra con productos como Atlassian's Jira y Confluence.
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Gliffy
Gliffy es un programa para dibujar diagramas y diagramas de flujo, así como gráficos de ingeniería, diseños de sitios web y prototipos de interfaz. Su constructor tiene una interfaz fácil de usar, ofreciendo más de 100 formas y varias opciones. Se pueden usar plantillas listas para usar o crear todo desde cero.
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XMind
XMind tiene soporte no solo para mapas mentales, sino también para diagramas de varios tipos, como Ishikawa, en forma de árbol, lógicos y tablas. Gracias a una interfaz intuitiva, incluso un principiante puede dominarlo. El programa brinda la oportunidad de trabajar en un proyecto no solo solo, sino también colectivamente.
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Canva
Canva es un servicio en línea para crear y publicar gráficos de calidad. Con él, se pueden hacer hermosos titulares, diseñar sitios web, folletos digitales, presentaciones y más. Ofrece una extensa biblioteca de plantillas y permite personalizar el fondo, color, aplicar filtros, agregar texto, música e incluso video.
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Dia
Dia es un programa multiplataforma gratuito para crear y editar gráficos. Permite hacer diagramas de flujo de algoritmos de software, diagramas de árbol, estructuras UML estáticas y otros diagramas. La funcionalidad del editor se puede ampliar instalando complementos.
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MindMeister
MindMeister es un programa para crear mapas mentales que hacen posible organizar pensamientos y generar ideas. Su biblioteca contiene 60 plantillas, y ofrece guardado automático. Se puede trabajar en la aplicación desde un dispositivo móvil, incluso sin Internet, y no requiere instalación.
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TimeGraphics
TimeGraphics es un programa de visualización del tiempo que permite presentar de manera visual y sencilla información en un formato de línea de tiempo. Es útil para la planificación y el análisis de negocios, permitiendo hacer pronósticos y seguir el desarrollo de procesos a lo largo del tiempo.
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Coggle
Coggle es un software de mapas mentales que ayuda a los miembros de un grupo a intercambiar ideas y simplificar la planificación de acciones futuras. Es útil para estructurar notas comerciales y personales, y permite la colaboración en tiempo real.
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Google Drawings
Google Drawings es una aplicación gratuita para crear varios dibujos, carteles y gráficos serios (diagramas, gráficos, tablas). Está incluido en el paquete web de Google Docs Editors y permite resolver muchas tareas gráficas.
Consideraciones al Elegir un Software de Flujo de Caja o Diagramación
Al elegir la mejor herramienta, es fundamental describir sus necesidades y decidir qué espera del programa. Es importante buscar una solución que no solo resuelva los problemas actuales, sino que también pueda ayudarle a alcanzar sus objetivos a largo plazo. Considere si la funcionalidad y las capacidades de la versión gratuita son suficientes para usted, o si puede asignar fondos para una versión de pago.
Además, evalúe qué sistemas necesita integrar con su software de flujo de caja para asegurarse de que todos sus datos financieros están en el mismo sitio. Tenga en cuenta las integraciones de datos disponibles a la hora de elegir. Finalmente, pregúntese si el software de flujo de caja puede crecer con usted, adaptándose a sus necesidades actuales y objetivos futuros de consolidación, elaboración de informes y análisis.