Antes de que termine el mes de abril, las personas físicas tienen que presentar su declaración anual ante el SAT (Sistema de Administración Tributaria). Tienes hasta el 30 de abril para realizar tu declaración anual ante el SAT. Ya se acerca el momento de hacer tu declaración anual de impuestos, si no sabes por dónde comenzar no te preocupes, entendemos que puede sonar a una misión imposible, pero cuando tienes la información correcta a la mano, hasta querrás aprovechar tus conocimientos para ayudar a otros.
En esta guía te explicamos paso a paso lo que necesitas saber para cumplir con esta responsabilidad fiscal. Al conocer cómo hacer la declaración de impuestos, recuerda que puedes hacerla en línea de forma rápida y sencilla a través del portal de la autoridad.
La declaración de impuestos se refiere al trámite ante el cual se declara a la autoridad los diferentes ingresos que se obtuvieron en el año del ejercicio anterior. Este es un primer punto a tomar en cuenta cuando llega el momento de hacer la declaración anual.
Al preparar tu declaración anual, es importante considerar todas las deducciones permitidas por el SAT. El SAT solo te permite deducir ciertos gastos y existe una cantidad tope.
¿Quiénes deben presentar la declaración anual?
Seguramente tu primera duda es si tú debes presentar la declaración de impuestos. ¡No todas las personas están obligadas a hacerla! Si eres un colaborador con un solo patrón y con un ingreso menor a $400,000 pesos anuales NO tienes obligación de realizar tu declaración. Pero, si de lo contrario, superaste este monto de retribuciones, cotizas con dos o más patrones, presentaste alguna liquidación, indemnización, pensión, jubilación o dejaste de prestar un servicio, te toca presentar tu declaración al SAT antes de que termine el mes.
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Documentos y datos necesarios
Antes de lanzarte de lleno a la declaración, junta estos documentos y datos. Si no tienes RFC, es como si no existieras para el SAT. Otra opción es tramitarlo en línea o presentarte en una oficina del SAT con tu INE. Estos dos elementos son como la combinación de la caja fuerte de tus trámites fiscales. La contraseña te deja hacer la mayoría de los procesos en línea, pero la e.firma es más pro y la necesitas para ciertos movimientos más avanzados.
Básicamente, necesitas reunir todos los CFDI (facturas) de lo que ganaste y lo que gastaste en cosas deducibles, como consultas médicas, intereses de tu crédito hipotecario o colegiaturas.
Pasos para realizar la declaración anual
¡Hacer tu declaración anual por primera vez suena complicado, pero tranqui, no es para tanto! En pocas palabras, este trámite es la forma en que le cuentas al SAT cómo te fue con tus ingresos y gastos del año pasado. Y sí, a veces te toca pagar impuestos, pero también puedes llevarte una buena sorpresa con un dinerito extra.
- Ve a la página del SAT y busca la opción «Declaración Anual».
- El SAT ya tiene precargada información de tus ingresos y retenciones, pero no te confíes, revísalo todo. Si hay algo que falta o está mal, puedes corregirlo manualmente.
- Cuando termines, firma la declaración y envíala. Te generará un acuse de recibo, guárdalo bien.
- Si te toca pagar, te darán una línea de captura para hacer el pago. Deberá ser pagado en las instituciones de crédito autorizadas. Al efectuar el pago, el banco te emitirá un recibo como comprobante.
Una vez enviada, obtendrás el acuse de recibo de tu declaración, después puedes proceder a hacer el pago de impuestos en caso de que te corresponda. En caso de tener que pagar impuestos, se te generará una referencia (línea de pago) para realizar deberá ser pagado en las instituciones de crédito autorizadas.
Si eres persona física, la declaración anual se presenta a partir del 1 de abril.
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Detalles del proceso en el portal del SAT:
- Dar clic en "Presentar declaración", te enviará al perfil del contribuyente y deberás seleccionar en la casilla de Ejercicio "2024".
- Debajo, vendrán seleccionados los ejercicios de forma automática a declarar.
- Revisa la información precargada: El sistema mostrará en tus ingresos, deducciones y retenciones correspondientes al ejercicio fiscal 2024.
- Incluye tus deducciones personales: Asegúrate de que estén registradas todas las deducciones personales aplicables, como gastos médicos, educativos o donativos.
- Si resulta un "Impuesto a favor del ejercicio" puedes seleccionar "Devolución" para recuperar el saldo a favor, "Compensación" en caso de tener saldo en contra o "Sin selección".
- En la pestaña "Pago" aparecerá la determinación en caso de que haya saldo a favor o si hay saldo a pagar aparecerá el monto total.
Deducciones personales
Son gastos que puedes restar de tus ingresos para reducir el impuesto que debes pagar. Deberás haber presentado deducciones personales si quieres solicitar un saldo a favor.
Herramientas del SAT para facilitar la declaración
Para facilitar el proceso a los contribuyentes, el SAT cuenta con herramientas que te hacen más fácil el trabajo.
- El Visor de nómina. Con este sistema, puedes ver reflejada la información que el SAT recibió de parte de tu empleador. Si hay errores, puedes avisar y pedir la corrección.
- El Simulador. Muestra cómo aparecerá tu declaración anual.
Errores comunes al declarar impuestos
- No revisar la info precargada. Confía en el SAT, pero revisa.
- Olvidar las deducciones.
- No guardar tus comprobantes.
- Presentar tarde.
Alternativa: TaxDown
Si esto te sigue pareciendo un lío, mejor usa TaxDown. La plataforma te ayuda a calcular tu saldo a favor, evita errores y te asegura que aproveches todas tus deducciones. Además, puedes recibir ayuda de expertos sin salir de casa. Aprovecha las ventajas de usar TaxDown. Nosotros te ayudamos a pedir devoluciones de hasta cinco años anteriores. Es decir, si aún no revisas tus resultados de los últimos cinco años, acércate con nosotros, te ayudaremos a realizar un análisis de tu situación y a recuperar esas cantidades pendientes de cobrar.
Hacer tu declaración anual no es tan terrorífico como parece. Con los documentos correctos y siguiendo estos pasos, todo fluirá sin problemas. Y si prefieres no complicarte la vida, TaxDown está para salvarte.
Recuerda prepararte con tiempo y no dejarlo para última hora. Si tienes dudas, consulta a un experto para resolverlas y mantener todo en orden.
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Evita problemas y ten todo listo antes del final de abril.