Sabemos que las compras son una de las principales razones detrás de muchos viajes. No solo es que puedes encontrar una mayor variedad de productos o al menos cosas diferentes a las que hay en casa, sino que los precios pueden ser más accesibles. Pero, también hay un beneficio que quizá no muchos conocen sobre el shopping viajero y es que en algunos casos puedes recuperar algunos impuestos sobre tus compras.
Este esquema únicamente es aplicable a consumidores extranjeros con estatus de turistas, a quienes las autoridades en algunos destinos condonan impuestos sobre la venta, como el IVA. Pero, como todo lo bueno en la vida, el tax refund tiene sus trucos y letras pequeñas.
¿Qué es el "Tax Free" y cómo funciona?
El término Tax Free significa “libre de impuestos”. La cantidad del impuesto varía de país a país y no todos los países del mundo ofrecen la devolución de los impuestos de los productos adquiridos. Normalmente se trata de artículos electrónicos, ropa, perfumes, y no servicios de hospedaje o comidas; pero como en todo hay excepciones. Cada país tiene condiciones distintas para devolverlo, pero lo necesario es haber hecho la compra en un lugar donde no residas y seguir las instrucciones que te dan.
El Proceso General de Reembolso
El proceso de reembolso no se realiza en el momento de tu compra, sino hasta que llegues al aeropuerto, puerto marítimo o frontera terrestre de salida. Si las autoridades en tu destino contemplan el tax refund, entonces encontrarás alguna oficina, quiosco o módulo para realizar este trámite en tu lugar de salida. Aquí es donde se empieza a poner complicado, porque en la mayoría de los casos las autoridades requieren que los recibos tengan un sello especial que habilita el tax refund.
Si tu compra cumple con estos requisitos, entonces podrás llenar una forma para recibir tu reembolso de impuestos. Además del sello específico en cada recibo, el tax refund normalmente viene con otras reglas igual de complicadas. Para que le devuelvan el dinero, por lo general los turistas deberán llenar un formato específico a la salida del país, y el dinero les llegará de vuelta a los pocos días, en la mayoría de los casos como un abono a las tarjetas de crédito que utilizaron, o por cheque certificado que les llegará a la dirección que dejaron registrada.
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En oportunidad de salir del país, el reembolso se solicita en las terminales de autogestión (aplicaciones móviles, quioscos de autoservicio u otro dispositivo que cumpla la misma finalidad) para validar el reintegro y tomar conocimiento del circuito de control asignado. De asignarse el canal de selectividad "Rojo", o en los casos en que no existan terminales de autogestión o, existiendo, cuando no haya conectividad, el turista debe dirigirse al puesto de control aduanero con el "Cheque de reintegro", la factura o tique factura clase "B", el pasaporte, documento de identidad o comprobante emitido por la Dirección Nacional de Migraciones, la tarjeta de embarque y toda la mercadería sujeta a reintegro, para su revisión por parte del personal aduanero.
Deberás mostrar tu pasaporte no europeo (muestra de que no eres residente), así como los recibos de compra donde se discrimine claramente el valor del impuesto, los documentos del “tax free” y los productos adquiridos. Recuerda que para esto, deberás hacer compras en tiendas que tengan la posibilidad del tax free, muchas veces señalado en las entradas o pregunte directamente al comerciante. En todos los casos los viajeros deben conservar las facturas de sus compras y se sugiere hacer las compras con tarjetas de crédito o débito, porque luego es mucho más fácil el reintegro.
La forma de reembolso de los reintegros aprobados puede ser en efectivo, en cuyo caso el turista deberá acercarse al puesto de reintegro; o mediante tarjeta de crédito emitida en el exterior o giro a su domicilio, lo que podrá gestionar tanto en las terminales de autogestión como en puestos de reintegro.
Devolución de Impuestos para Turistas en Canadá
TORONTO.- Un gran beneficio que tienen los turistas o los viajeros a otros países, de los cuales no son residentes o ciudadanos, es que muchos de ellos, entre ellos Canadá, les devuelven parte del dinero que gastaron durante su viaje en compras, o lo que pagaron por concepto de impuestos sobre algún producto o mercancía.
A diferencia de otros países, Canadá tiene un sistema bastante distinto desde 2007. El programa de devolución de impuestos para turistas en Canadá está enfocado en operadores turísticos no residentes y en cualquier persona, empresa u organización no residente y que no esté registrada, que ha comprado un paquete turístico. El programa se llama: Programa de Incentivos para Extranjeros en Convenciones y Tours.
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Devolución de Impuestos para Trabajadores Temporales y Estudiantes en Canadá
Los colombianos que trabajan o estudian en Canadá deben pagar impuestos y entender el sistema tributario canadiense. Conocerlo les ayuda a evitar problemas financieros. Si te encuentras en Canadá, o tienes pensado pasar una temporada en el país mientras trabajas, debes conocer cómo declarar tus impuestos en Canadá, es decir, cómo hacer tu Tax Return en el país norteamericano.
¿Qué es el Tax Refund para Trabajadores Temporales?
Si estuviste trabajando en Canadá con una Working Holiday Visa o cualquier otro permiso de trabajo temporal, es posible que tengas derecho a reclamar una devolución de impuestos (tax refund). El tax refund es la devolución de una parte de los impuestos que pagaste durante tu estancia en Canadá. Para recibir esta devolución, es obligatorio presentar el tax return, es decir, la declaración de impuestos anual. Para ser elegible a un tax refund, debes haber permanecido en Canadá durante al menos 6 meses. A los Working Holiday Visa holders se les suele devolver unos 750 $CAD tras la declaración de impuestos.
El Sistema Tributario Canadiense y la Declaración de Impuestos
En Canadá, los taxes (impuestos) son cargos financieros que el gobierno federal, provincial y, en algunos casos, municipal aplica a los bienes, servicios, ingresos y propiedades. El impuesto sobre la renta en Canadá se recauda por autoevaluación. Los residentes fiscales del país deben calcular sus ingresos y pagar impuestos tanto a nivel federal como provincial según lo que determinen que les corresponde. El monto a pagar depende de los ingresos y de la provincia.
Los residentes declaran renta y pagan impuestos federales y territoriales. Así, para saber qué impuestos debe pagar, un extranjero debe determinar primero si es residente o no residente. Asimismo, los residentes permanentes o refugiados deben declarar impuestos como los ciudadanos canadienses. Al declarar los impuestos tendrás que indicar si eres o no residente canadiense. Este estatus resulta difícil de definir y representa un verdadero impacto en el cálculo de tus impuestos. La Canadian Revenue Agency (CRA) es la encargada de gestionar los impuestos de los ciudadanos en el país. Lo primero que tendrás que consultar antes de presentar tu solicitud es tu estatus en el país, es decir, si eres residente a efectos fiscales o no. Por lo general, las obligaciones fiscales están determinadas por el estado de residencia. Para trabajar en Canadá debes tener un Número de Seguro Social o Social Insurance Number (SIN).
Tipos de Impuestos
- Impuesto sobre la Renta (Income Tax): También conocido como Personal Income Tax o Impôt sur le revenu, es un impuesto federal y depende de las ganancias percibidas. A mayor ingreso obtenido, mayor será la cantidad de impuestos que tendrás que pagar. En algunos casos, este impuesto se paga completamente de los descuentos por nómina de empleados. El porcentaje que tienes que pagar varía entre un 15 y un 29%.
- Impuesto sobre bienes y servicios (GST/HST): Este es un impuesto agregado (como el IVA colombiano) al precio de productos y servicios. Los individuos lo pagan automáticamente al hacer compras.
- Impuestos sobre la nómina: Son contribuciones obligatorias que permiten financiar servicios públicos como el Plan de Pensiones de Canadá (CPP). Los empleadores remiten los impuestos sobre la nómina a la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA).
Proceso para Solicitar el Tax Refund en Canadá (para Trabajadores Temporales)
En Canadá, el año fiscal coincide con el año calendario, es decir, va del 1 de enero al 31 de diciembre. Como particular, tienes de plazo desde mediados de febrero hasta el 30 de abril del año siguiente para solicitar la devolución de impuestos en Canadá. Si eres un trabajador autónomo o freelance, puedes presentar tu declaración hasta el 15 de junio. Los residentes de Quebec deben también declarar el impuesto sobre la renta provincial, directamente en la oficina de recaudación de impuesto del gobierno de la provincia, Revenu Québec.
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Para presentar tu declaración de impuestos en Canadá, necesitarás un documento de sueldo acumulativo T4, que te entregará tu empleador a principios de año. Puedes pagar en línea y desde cualquier parte del mundo a través del sistema NETFILE con un software autorizado.
Pasos para Presentar tu Declaración de Impuestos y Solicitar tu Refund:
- Reunir la Documentación: Conserva una copia de tus nóminas mensuales, el formulario T4 (que te entregará tu empleador a principios de año) y cualquier otro documento relacionado con tu empleo en Canadá. Te recomendamos que te asegures que tu jefe tiene tu dirección de correo correcta para que luego no te retrases a la hora de presentar todo el papeleo.
- Número de Seguro Social (SIN): El Social Insurance Number (SIN) es indispensable para trabajar y declarar impuestos en Canadá. Asegúrate de que lo tienes correctamente registrado y que tus datos coinciden con los de tus documentos oficiales (nombre, fecha de nacimiento, dirección, etc.).
- Determinar tu Residencia Fiscal: Contacta a la CRA para asegurarte del estado de tu residencia a efectos fiscales. Esta clasificación se basa en los vínculos residenciales que la persona tiene con Canadá, y en la duración, el propósito, el motivo y la continuidad de la estancia.
- Presentar tu Tax Return Canadá:
- Haciéndolo tú mismo: Puedes ir a una oficina de impuestos y completar el formulario en papel o enviar los documentos por correo. Si lo has hecho antes, puedes hacerlo online. Si es la primera vez que presentas la declaración de impuestos en Canadá, deberás primero hacerte con un formulario T1, rellenarlo y enviarlo por correo ordinario a la Canadian Revenue Agency. Si decides hacer la declaración por tu cuenta, emplea plataformas autorizadas por la Canada Revenue Agency (CRA), como NETFILE.
- Pidiendo ayuda: Si no se te dan bien los trámites administrativos o no cuentas con tiempo suficiente para llevarlos a cabo, acude a un experto en la materia para que te ayude. En este proceso, puedes utilizar servicios de preparación de impuestos como los de las plataformas TurboTax, H&R Block o Wealthsimple Tax. Si no estás familiarizado con el sistema tributario canadiense, puede valer la pena delegar la gestión en empresas como TaxBack, H&R Block o consultores fiscales autorizados.
- Realizar el Pago o Recibir la Devolución: Si debes pagar más impuestos, haz tu pago. Si tienes derecho a un refund, lo recibirás.
Deducciones y Excepciones
- Trabajo desde casa: Si trabajas desde casa, puedes deducir una parte proporcional de los costos del hogar, como alquiler, electricidad, calefacción, agua e internet. Es fundamental guardar recibos, facturas y registros detallados como prueba de los gastos deducibles.
- Además, hay excepciones fiscales sobre el GTS (General Tax Services) si tus ingresos están por debajo de cierto umbral de renta.
Solicitar correctamente la devolución de impuestos en Canadá puede marcar la diferencia entre recibir tu tax refund rápidamente o tener problemas con tu solicitud.