La Certificación en materia de PLD/FT, es un mecanismo de profesionalización dirigido a los auditores, oficiales de cumplimiento, y demás profesionales que prestan sus servicios a las entidades y personas sujetas a la supervisión de la CNBV. El objetivo de la certificación en materia de PLD/FT es constatar que los profesionales que prestan sus servicios a las entidades financieras y personas sujetas a la supervisión de la CNBV, cuentan con los conocimientos necesarios en la materia, de conformidad con los más altos estándares internacionales, para el ejercicio de sus funciones, a fin de fomentar una mayor confianza en el sector respecto de su capacidad profesional, sin perjuicio de la necesidad por parte del profesionista de actualizarse como lo requiera la materia.
La certificación en materia de PLD/FT de la CNBV es uno de los requisitos más relevantes para los profesionales del cumplimiento en México. Acredita que la persona cuenta con los conocimientos técnicos y normativos necesarios para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita dentro de una entidad financiera. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la autoridad encargada de regular y supervisar al sistema financiero mexicano.
¿Quiénes Deben Obtener la Certificación?
La certificación está dirigida principalmente a las personas que ocupan funciones críticas de cumplimiento dentro de las entidades financieras supervisadas por la CNBV, así como a quienes prestan servicios de auditoría en la materia. Principalmente los Oficiales de Cumplimiento de las entidades financieras supervisadas por la CNBV y los auditores en materia de PLD/FT.
¿Quiénes están obligados a contar con la certificación?
- Auditores internos o externos responsables de elaborar el informe de auditoría de los sujetos obligados.
- Oficiales de cumplimiento de Transmisores de Dinero y Centros Cambiarios cuando se registren ante esta CNBV para iniciar operaciones.
- Oficiales de cumplimiento de las Instituciones de Tecnología Financiera.
Oficiales de Cumplimiento, Sujetos obligados y demás profesionales en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
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¿A partir de qué momento las personas físicas pueden solicitar la certificación en materia de PLD/FT? Las personas físicas podrán iniciar el proceso de certificación conforme a las fechas establecidas por la CNBV, para lo cual deberán consultar la Convocatoria que se publique en el Diario Oficial de la Federación.
Requisitos para la Obtención del Certificado
¿Cuáles son los requisitos para la obtención del certificado? Deberán adjuntar la información y documentación siguiente:
- Identificación oficial vigente expedida por autoridad mexicana, la cual podrá ser la credencial para votar, el pasaporte, la cédula profesional o la licencia para conducir.
- Tratándose de personas físicas de nacionalidad extranjera, será necesario presentar el pasaporte y el documento expedido por el Instituto Nacional de Migración que acredite su calidad migratoria y su legal estancia en territorio nacional.
- Currículum actualizado.
- Carta bajo protesta de decir verdad de que no se encuentra en los supuestos a que se refiere el artículo 9, fracciones I y II de las Disposiciones para la Certificación, así como que la información y documentación proporcionada conforme al artículo 8 de las mismas Disposiciones, es veraz.
- Comprobante del pago de derechos por concepto de certificación, el cual, una vez que haya sido aceptada su solicitud, no podrá volver a ser utilizado, salvo caso fortuito o de fuerza mayor, en cuyo caso se deberá acreditar documentalmente.
- Las demás señalada en el Instructivo.
Impedimentos para Obtener el Certificado
Son impedimentos para obtener el Certificado los siguientes:
- Haber sido sentenciado por algún delito patrimonial.
- Estar inhabilitado para desempeñar un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano o de cualquier otro país.
- La suspensión vigente, cancelación o revocación de algún registro para fungir como auditor externo independiente, o bien, que le haya sido revocado previamente algún Certificado por parte de la Comisión u otra certificación emitida por algún organismo autorregulatorio reconocido en términos de las disposiciones legales aplicables.
- Encontrarse en las listas oficiales que emitan autoridades mexicanas, organismos internacionales, agrupaciones intergubernamentales o autoridades de otros países, de personas vinculadas o probablemente vinculadas con operaciones con recursos de procedencia ilícita, terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales.
Proceso de Evaluación y Emisión del Certificado
La CNBV publica de forma periódica las convocatorias del examen de certificación, en las que se detallan las fechas de registro, los periodos de evaluación, las sedes y los requisitos documentales. Las fechas de cada convocatoria son publicadas por la CNBV en su portal oficial y cambian en cada periodo.
Del 1° al 30 de junio de 2018 será el periodo de registro y envío de solicitud del certificado en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, para la segunda y última convocatoria que se realizará este año. Consulta la CONVOCATORIA para el examen de certificación que se llevará a cabo el próximo 22 de septiembre de 2018. Inicia tu registro antes del 30 de junio. ¡No lo dejes para el último día!
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Te recomendamos consultar siempre la información oficial directamente en el portal de la CNBV (gob.mx/cnbv), donde se publican las convocatorias vigentes, las guías de estudio y el temario actualizado. El cotejo de los documentos enviados electrónicamente con los originales, será llevado a cabo en forma previa a que los participantes sustenten su evaluación. Para acreditar la evaluación será necesario aprobar la totalidad de los módulos que comprenda.
El examen evalúa el dominio del marco legal aplicable, las obligaciones de identificación y conocimiento del cliente, el Enfoque Basado en Riesgos, la elaboración y envío de reportes de operaciones y las mejores prácticas internacionales en materia de prevención.
Guía de Examen y Preparación
La CNBV pone a su disposición la “Guía de examen para los participantes para obtener la certificación de conformidad con las Disposiciones de carácter general para la certificación de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo” elaborada por el Centro Nacional de Evaluación para la Educación Superior, A.C. Aprobar el examen requiere una preparación estructurada.
- Domina el marco normativo vigente.
- Revisa la guía de estudio y el temario oficial de la CNBV.
- Comprende el Enfoque Basado en Riesgos (EBR). Es uno de los ejes del examen.
- Practica con simulacros.
- Mantente actualizado.
- Conecta la teoría con la operación real. El examen evalúa criterios aplicados: identificación de clientes, detección de operaciones inusuales y elaboración de reportes.
Emisión del Certificado
¿De qué manera la CNBV expedirá el certificado? El certificado se emitirá electrónicamente y contendrá la fecha de emisión, y será expedido bajo los estándares de seguridad e inviolabilidad que la propia CNBV considere.
Vigencia y Renovación de la Certificación
¿El certificado que emite la CNBV cuenta con alguna vigencia? El certificado tendrá una vigencia de 5 años. En ese sentido, se sugiere que las personas interesadas en renovar su certificado se inscriban en el proceso inmediato anterior al que venza su certificado. La CNBV le notificará la fecha, hora y lugar en la que debe presentarse para tales efectos.
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El certificado tiene una vigencia y supuestos de recertificación establecidos por la CNBV en sus disposiciones y convocatorias.
¿Cuál es el proceso para renovar la certificación en materia de PLD/FT? Para obtener la renovación deberá presentar la evaluación y obtener un resultado aprobatorio, para lo cual deberá observar los mismos requisitos y procedimientos del proceso de obtención del certificado. Lo anterior, conforme a las fechas previstas en la convocatoria que para tales efectos emita la Comisión.
En cualquier proceso de los referidos en la convocatoria que para tal efecto se publique, es decir, una vez que usted cuente con un certificado en materia de PLD/FT, podrá decidir en qué proceso de certificación se inscribirá para renovar el mismo, cabe mencionar que la expedición de un nuevo certificado dejará sin efectos el emitido con anterioridad. Esto de conformidad con las Disposiciones de carácter general para la certificación de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo publicadas el 1 de noviembre de 2019, a fin de obtener la renovación del certificado, deberán observar lo dispuesto para el proceso de obtención del certificado.
¿El certificado puede transferirse a otra persona? No.
Importancia de la Certificación PLD/FT
Contar con personal certificado no solo es un requisito regulatorio: es una señal de madurez del programa de cumplimiento ante la autoridad, los inversionistas y los socios de negocio. La certificación no es un trámite opcional ni decorativo.
La certificación acredita el conocimiento de la persona, pero las obligaciones (identificar clientes, monitorear operaciones, consultar listas y reportar) deben ejecutarse de forma continua. Observaciones y requerimientos de la autoridad. Sanciones económicas. Riesgo reputacional y operativo. Aprobar el examen acredita el conocimiento, pero el cumplimiento se demuestra en la operación diaria: identificar clientes, monitorear operaciones, consultar listas de vigilancia y presentar reportes en tiempo y forma.