Seguramente en algún momento has escuchado mencionar el término exportaciones. Como toda actividad económica, es necesario tomar en cuenta ciertos aspectos y procedimientos. Exportar es una decisión estratégica que puede transformar el futuro de tu empresa, por lo que requiere prepararse a fondo para tener éxito. Es una de las opciones para tener acceso a nuevos mercados, desarrollo y crecimiento de tu empresa, pero no debes tomarlo a la ligera.
La Importancia de un Plan de Internacionalización
Para todo negocio es necesario elaborar un plan de negocios, las exportaciones no son la excepción. Revisa si tu empresa está lista para exportar. Para lograrlo, es esencial contar con un buen plan de internacionalización que contemple un análisis del mercado objetivo, la selección adecuada de socios o distribuidores, una estrategia logística y legal para operar en el extranjero y la evaluación de riesgos cambiarios y comerciales. El plan de exportación internacional es un documento que detalla la estrategia de cómo la empresa abordará su entrada a nuevos mercados. Es necesario que investigues cuál sería el producto idóneo para exportar. Debe ser de muy buena calidad y sobre todo competitivo, intentando satisfacer las necesidades y gustos de tu mercado meta, tomando en cuenta precio y diseño.
Estructura Financiera Sólida para la Exportación
De cara a poder llevar a cabo este plan con garantías y ejecutar su estrategia internacional, muchas empresas necesitarán apoyo financiero. Para abordar la exportación, la empresa necesita una estructura financiera sólida, es decir, que tiene que contar con la capacidad suficiente para financiar sus operaciones, mediante una combinación equilibrada de recursos propios y financiación externa. En la actualidad, las empresas cuentan con diferentes opciones de financiación para exportar y cubrir así los costes y los riesgos asociados a las operaciones internacionales. Por regla general, estas herramientas permiten mantener la liquidez de la empresa, reducen la dependencia de los plazos de pago de los clientes y ofrecen protección contra posibles impagos, mejorando la competitividad del negocio.
Opciones de Financiación para Exportar
Las distintas opciones de financiación buscan responder a diversas necesidades de la empresa, ya sean a corto o largo plazo.
Financiación a Corto Plazo
Dentro de las opciones de financiación a corto plazo, diseñadas para mantener la liquidez y gestionar el flujo de caja, se encuentran:
Lea también: ¿Cómo tramitar la Constancia de Situación Fiscal?
- Anticipo de exportaciones: El banco adelanta al exportador el importe de una factura o crédito documentario antes de que el importador pague.
- Créditos documentarios.
- Factoring o confirming.
- Descuento comercial: El banco adelanta el importe de letras, pagarés o facturas de exportación, descontando los intereses y comisiones.
- Avales y garantías internacionales: No son propiamente opciones de financiación, sino instrumentos de respaldo o aseguramiento dentro de operaciones financieras o comerciales internacionales.
Habitualmente, los préstamos a corto plazo son utilizados por las empresas para cubrir inversiones, como, por ejemplo, un préstamo para ofimática a devolver en dos años.
Financiación a Largo Plazo
En cuanto a las opciones de financiación a largo plazo, suelen destinarse a inversiones o proyectos de exportación de gran envergadura, como instalaciones en el exterior, exportaciones de bienes de equipo o proyectos llave en mano.
- Créditos a la exportación con apoyo oficial: Son préstamos con apoyo o garantía del Estado (por ejemplo, créditos del ICO-Exportadores o financiación CESCE).
- Líneas de crédito.
- Leasing internacional: Es un arrendamiento financiero de bienes exportados, con opción de compra al final del contrato.
Además, dentro de las opciones de financiación tanto a corto como a largo plazo según su plazo de devolución se encuentran los préstamos.
Requisitos para Acceder a Apoyo Financiero
Para acceder a apoyo financiero, será necesario demostrar que el proyecto es sólido y que la empresa tiene capacidad para asumir nuevos compromisos. Los documentos y análisis que suelen requerirse incluyen:
- El contrato de exportación y el historial de exportaciones.
- Plan de negocios.
- Estados financieros.
- Garantías adicionales.
- Evaluación de riesgos, que incluye el análisis de los riesgos comerciales, centrados en la solvencia del comprador, y de los riesgos país, vinculados a la estabilidad económica y política del mercado de destino.
- Seguro de crédito a la exportación.
Contar con el asesoramiento especializado marca la diferencia a la hora de realizar negocios en comercio exterior.
Lea también: Tu CSF del SAT paso a paso
La Importancia de los Estados Financieros
Es fundamental que, al terminar el ejercicio (económico), se conozca la situación financiera en la que se encuentra una empresa, de cara a evaluar si es, o no, la correcta y si las acciones que se han realizado han sido las adecuadas o, por el contrario, hay que cambiarlas. Existe un “instrumento” que nos “facilita” la información financiera y económica que se precisa para ello: el estado financiero (denominado, también, como estado contable o informe financiero). Dado que la finalidad de los estados financieros es ofrecer la información financiera y económica de la empresa y ayudar en la toma de futuras decisiones, es necesario que en dichos estados financieros se incluya una información detallada y que dé una imagen fiel de la organización. Teniendo en cuenta que tanto las grandes corporaciones e instituciones internacionales como las pymes hacen uso de los estados financieros, hay distintos modelos de estos informes que se adaptan, en cada caso, a las particularidades de cada empresa y de los objetivos con los que se elaboran. Por ejemplo, este tipo de informes son requeridos por los bancos cuando las empresas solicitan un préstamo, ya que ofrecen información sobre el nivel de endeudamiento de la compañía y su capacidad para amortizar la cantidad adeudada.
Tipos de Estados Financieros Clave
Entre los estados financieros más relevantes para evaluar la salud de una empresa se encuentran:
- Estado de flujos de efectivo: Muestra todas las variaciones de efectivo y equivalentes al efectivo que se han realizado en una empresa en cierto período de tiempo. Esta información aparece desglosada por actividades de operación, actividades de inversión y actividades de financiación.
- Informe de gestión: Consiste en una explicación y análisis de los datos más significativos de los estados anteriores, junto con las decisiones que han dado pie a la situación financiera de la empresa en un momento concreto.
Herramientas para la Gestión Financiera
Para optimizar la gestión financiera y obtener la mejor información para tu empresa exportadora, existen herramientas especializadas.
Agregador de Empresas BBVA
Uno de los principales objetivos de BBVA es ofrecer a los negocios las mejores herramientas y soluciones para facilitar su gestión y obtener la mejor información financiera de su empresa. En concreto, pone a su disposición el agregador de empresas*, una solución para poder ver los movimientos de todos tus bancos desde BBVA. Mediante este agregador bancario, puedes añadir cuentas, cuentas de crédito y tarjetas, tanto de BBVA, como de otras entidades financieras. Usar esta herramienta y disponer rápido del detalle de la información financiera de tu empresa es de lo más sencillo. Tienes más de ochenta entidades financieras disponibles para agregar cuentas, tarjetas y otros productos financieros y poder controlar las finanzas de tu negocio de la manera más simple. Una vez conectados los productos de las distintas entidades financieras, dispondrás de una visión cómoda y multi-entidad de todas las cuentas y el resto de productos. Se puede acceder al detalle de cada uno de ellos y consultar cargos, movimientos, etc. Para que te resulte más fácil trabajar con tus datos, el agregador de empresas clasificará tus movimientos en categorías que podrás reclasificar para adaptarlas a tu empresa. En el apartado de ingresos y gastos se permite establecer objetivos por categorías y analizar su evolución en el tiempo. El agregador de empresas te informa de eventos relevantes que se producen en tus cuentas, como un descubierto en cuenta, y te permite resolverlo rápidamente. Además, la herramienta permite emitir transferencias individuales desde cuentas BBVA y gracias a su motor inteligente, recomienda en cada caso la mejor opción de pago en función de las preferencias del cliente y los datos de la transacción (cuenta de destino, importe, momento del día o comisiones). De forma ágil y sencilla: elige una de tus cuentas agregadas, completa los datos de beneficiario, importe y concepto y listo, se habrá iniciado el pago. Es un servicio seguro donde tus claves siempre serán tuyas, y desde BBVA solo te pedirán las claves de tus otros bancos en el momento de la agregación. No te cobrarán ninguna comisión por este servicio. * El agregador de empresas es un servicio de información de cuentas y otros productos financieros para clientes de BBVA.
Servicios de Financiamiento de Exportaciones HSBC
Adquiere un mayor control sobre tus exportaciones, mejora el flujo de efectivo y controla los riesgos relacionados con el comercio internacional de manera más efectiva con los servicios de financiamiento de exportaciones de HSBC. Con una importante presencia en mercados locales de todo el mundo, nuestros especialistas en comercio cuentan con los conocimientos que te ayudarán a evaluar los riesgos en los mercados emergentes y te darán la confianza necesaria para ampliar tu negocio a escala internacional.
Lea también: Tramitar Constancia de Situación Fiscal
tags: #información #sobre #situación #financiera #para #exportar