La inflación en México superó el 7% el 14 de diciembre, un nivel no visto en 20 años. Este fenómeno, impulsado por factores tanto internos como externos, requiere un análisis detallado de las posibles estrategias para su reversión.
Causas y Contexto de la Inflación
Según Violeta Rodríguez del Villar, investigadora del Instituto de Investigaciones Económicas, la inflación actual en México refleja las limitaciones de la producción mundial, exacerbadas por la pandemia global. Los precios en México están cada vez más vinculados a los precios internacionales debido a la globalización y la apertura económica del país. Muchos productos provienen del exterior y las cadenas comerciales son mundiales.
José Manuel Márquez Estrada, especialista del Instituto de Investigaciones Económicas, coincide en que México tiene una gran dependencia de Estados Unidos, incluyendo los precios. La inflación en economías desarrolladas también contribuye a la subida de precios en México, debido a los estímulos fiscales y en efectivo que se dan en Estados Unidos. A esto se suman los problemas de abastecimiento de productos clave en las cadenas productivas, que han reducido la oferta.
Limitaciones de las Medidas Monetarias
Rodríguez del Villar advierte que es muy difícil controlar la inflación actual a través de mecanismos monetarios, ya que tendrían poca influencia. Una respuesta exagerada podría generar un descontrol aún mayor, afectando variables importantes como el tipo de cambio o la entrada de capitales. Para ella no se ve en el corto plazo una mayor espiral inflacionaria.
Márquez Estrada señala que el Banco de México (Banxico) podría subir las tasas de interés, pero esto no ayudaría mucho a detener la inflación y podría perjudicar la recuperación, ya que las inversiones se pueden detener un poco. Es una polémica entre economistas. Necesitan tomar una decisión que no sea drástica para no desincentivar el crecimiento de la economía.
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Estrategias a Nivel Empresarial
Rodríguez del Villar sugiere que las empresas nacionales, especialmente aquellas que producen bienes y usan insumos domésticos, pueden aprovechar la coyuntura para aumentar su participación de mercado y ser muy competitivas, ya que no se ven afectadas por el incremento de costos externos. Lo que las empresas pueden hacer es tener un comportamiento consciente en cuanto a su política de precios.
Márquez Estrada considera que en el corto plazo no hay mucho que los empresarios puedan hacer, pues ha habido un aumento en las mercancías de producción; esto no se puede cambiar, lo que puede pasar es que se sustituya la producción de insumos, que en lugar de importarlos se produzcan aquí, aunque eso lleva tiempo.
Rol del Gobierno
Márquez Estrada propone que el gobierno podría ofrecer estímulos fiscales, bajar algunos impuestos o subsidiar algunos productos, como los energéticos. Ha habido un control del precio de los energéticos, lo cual influyó en que no se disparara tanto el costo del gas. El gobierno apuesta por esas estrategias, asegurar un precio relativamente no tan volátil, pero se van a quedar hasta allí, porque pesan más los factores externos.
En continuidad con la política antinflacionaria y en razón de que permanece un contexto internacional con un alza generalizada de precios, acorde con el Paquete contra la Inflación y la Carestía (Pacic) y al Acuerdo de Apertura contra la Inflación y la Carestía (Apecic), el Gobierno de México publicará el día de hoy en el Diario Oficial de la Federación, un nuevo decreto para la exención temporal del pago de arancel a la importación definitiva de diversos productos alimenticios, de higiene personal, alimento para animales e insumos para la agricultura, con la finalidad de contrarrestar la escalada de precios durante 2023.
Medidas a Nivel Personal
Rodríguez del Villar recomienda que ante la inflación, los gastos no indispensables se verán restringidos, lo que ralentizará la recuperación económica. La gente dejará de consumir bienes de lujo y optará por los indispensables, impactando el empleo y la producción de bienes de lujo. La única forma en la que nos podemos proteger es redistribuyendo nuestro gasto. Una estrategia en épocas de inflación es tratar de proteger nuestros ingresos comprando bienes duraderos, como bienes raíces, menajes de casa.
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Márquez Estrada recomienda que la gente no se endeude, pues se elevarán las tasas de interés, y que si no hay un gasto necesario, que requiera una inversión importante, mejor que no se haga.
Alternativas de Política Monetaria: Metas de Inflación
La política monetaria de metas de inflación implica el compromiso del Banco Central para alcanzar una meta u objetivo de tasa de inflación propuesta a principios de año, utilizando para ello el conjunto de instrumentos a su disposición. Así, el esquema de IT normalmente implica que el ancla nominal de la política monetaria es la propia tasa de inflación, lo que se acompaña de la independencia del instituto central y del uso de la tasa de interés como el instrumento fundamental del Banco Central; además existe normalmente el compromiso explícito de mantener los equilibrios macroeconómicos a través de una disciplina fiscal importante.
En Latinoamérica, varios países han transitado a un régimen de metas de inflación, en donde destacan Brasil (1999), Chile (1990), Perú (1994), Colombia (1999) y México (1999).
Resultados Agregados de la Política de Metas de Inflación en México
Los principales resultados del período muestran que, después de un inicio en 1995 -en el que la meta de inflación se cerró en cerca de 30 puntos porcentuales- se ha observado un proceso de convergencia importante entre la meta y el valor real, en un contexto de descenso de la tasa inflación y en donde se busca mantener un rango de 3% de inflación más o menos un punto porcentual en el largo plazo.
Otras Estrategias para Combatir Crisis Económicas
Existen más tipos de políticas para combatir crisis económicas, que también pueden adaptarse a la naturaleza de la crisis. La corrupción también actúa en detrimento del bienestar económico.
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Algunas crisis económicas surgen de problemas estructurales en la economía. En semejantes casos, los países podrían no sólo necesitar un aumento en la demanda agregada, sino también reformar la oferta en la economía para incentivar la competitividad.
La devaluación es una política que reduce el valor de un tipo de cambio. El inconveniente de la devaluación es que puede causar presiones inflacionarias.
Preparándose para una Posible Recesión
El consenso general entre los economistas es que es probable que se produzca una recesión en algún momento de 2023. Esta expectativa se debe, en gran medida, a las subidas de tipos de interés que los bancos centrales de todo el mundo han acometido para combatir la inflación.
Ante la amenaza de una recesión muchas familias están legítimamente preocupadas por el estado de sus finanzas. Reduzca los gastos de inmediato, especialmente en los artículos no esenciales. Aproveche la oportunidad para revisar su presupuesto y reconsiderar los hábitos de gasto diarios que se acumula. Por ejemplo, reconsidere las comidas que se hacen fuera de casa o las transferencias que salen automáticamente de su cuenta cada mes. Es un buen momento para racionalizar y justificar los hábitos de gasto.
Es importante pagar las deudas de las tarjetas de crédito en la medida de lo posible y lo antes posible. En los próximos meses, los tipos de interés seguirán subiendo, lo que hará más difícil gestionar las deudas. Los saldos de deuda más bajos permiten un menor nivel de pagos de intereses, lo que hace más fácil navegar por los periodos financieramente difíciles. Preste especial atención al pago de las facturas y evite los recargos por demora.
Estrategias para Pymes ante la Inflación
Las Pymes deben combatir los embates de la inflación para lograr la prosperidad de su negocio. Algunas sugerencias para hacerle frente a la inflación son: Prever los efectos de la inflación, elaboración de un plan de emergencia, observar las estrategias de otros y ahorro e innovación.
Hay que aprender a aprovechar al máximo los recursos financieros que se poseen. También, hay que saber calcular las estimaciones de gastos en planes presupuestales como una de las consecuencias directas de un alza descontrolada de precios. Prever diferentes escenarios y saber determinar cuáles son los gastos de los es posible prescindir y cuáles no es parte de la elaboración de un gran plan de acción ante la inflación.
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