El término inflación y todo lo que le rodea es imprescindible para entender mejor la economía y saber el porqué de los precios a los que pagamos todo lo que compramos a diario. Muchas veces escuchamos en las noticias que hay inflación de precios, pero no sabemos exactamente qué significa.
¿Qué es la inflación?
De acuerdo con el Banco de México, la inflación es el aumento sostenido y generalizado de los precios de los bienes y servicios de una economía a lo largo del tiempo. Siguiendo la definición, la inflación nace del aumento generalizado y sostenido de los precios de los bienes y servicios de un país durante un tiempo, generalmente un año.
Te das cuenta de que hay inflación en la economía porque la cantidad de dinero que antes utilizabas para comprar algo, ahora ya no te alcanza y necesitas invertir unos pesos demás, afectando principalmente a los que menos recursos tienen. La inflación ocasiona que las personas puedan comprar menos con la misma cantidad de dinero; que los individuos tengan dificultad para planear sus actividades de inversión, consumo o ahorro; y que se perjudiquen más los que tienen menores ingresos, al no contar con medios para protegerse.
El efecto de la inflación es que, puesto que es más caro comprar los productos, los consumidores se ven afectados por la disminución del poder adquisitivo de la moneda.
¿Cómo se mide la inflación?
Para saber qué tan peligrosa es la inflación de un país, es necesario medirla. En España utilizamos el Índice de Precios al Consumidor, también conocido como IPC. Este agregado económico indica la variación del coste de una cesta típica de un consumidor. Dado que en un país se venden millones de bienes y servicios muy heterogéneos, se toman en la medida los gastos habituales de un hogar representativo.
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En México, el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC) es la medida oficial de la inflación. Para entender cómo se calcula la inflación, es esencial conocer el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC). Este índice mide la variación promedio de los precios de una canasta representativa de bienes y servicios que consumen las familias en México.
Cálculo del INPC:
- Se eligen productos y servicios representativos del consumo promedio de los hogares.
- Se recopilan los precios de estos productos en diferentes regiones y establecimientos del país.
- Se compara el costo total de la canasta en diferentes periodos para determinar la variación porcentual de los precios.
La tasa de inflación se obtiene al comparar el INPC de un periodo con el de un periodo anterior, generalmente de manera mensual o anual.
¿De qué depende la variación de precios?
Las subidas y bajadas de precios dependen de la demanda y de los costes. En referencia a la primera, se puede producir la inflación de la demanda, que se da cuando la demanda de un bien sube más rápido que la oferta y el sector oferente no se adapta con rapidez. En cuanto a los costes, el precio de los productos finales depende en gran medida del coste de las materias primas con los que están producidos y puede darse una inflación de costes cuando las empresas quieren seguir manteniendo sus márgenes.
Generalmente, este aumento de los precios es conocido como inflación de costos. Esto implica un aumento del nivel de precios en los productos y servicios, dada la inflación de costos.
Si las empresas especulan una subida del precio de un factor importante en su proceso productivo y deciden subir paulatinamente sus precios, se produce una inflación denominada autoconstruida.
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Tipos de Inflación
Existen diferentes tipos de inflación, cada uno con características y niveles de impacto distintos:
Inflación Moderada
Se refiere a incrementos de precios lentos y predecibles, generalmente menores al 10% anual. Un ejemplo de inflación moderada se presenta en la economía de Estados Unidos o la Unión Europea, donde el valor de los bienes y servicios se mantienen bajo control con variaciones anuales pequeñas.
Inflación Galopante
Una de las características de la inflación galopante es que los precios aumentan rápidamente, en un rango que puede oscilar entre el 10% y el 100% anual. Un caso notable fue el de Argentina en la década de 1980, donde la inflación descontrolada hacía difícil la estabilidad económica.
Hiperinflación
Aquí los incrementos de precios son superiores al 100% anual, lo que puede llevar al colapso económico. Un ejemplo histórico es el caso de Venezuela en los últimos años, donde la moneda perdió casi todo su valor, afectando severamente la capacidad de compra de los ciudadanos. Esta situación anormal se da cuando el índice de precios aumenta en un 50% al mes.
Uno de los casos de hiperinflación más sonados fue el de Alemania. En 1923, los precios se duplicaban cada 3 días y la tasa mensual se disparó hasta el 29.500%.
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La hiperinflación sucede cuando hay un aumento considerable de la tasa de la inflación. Incluso, cerca del 50% o más en menos de un mes. El efecto de la hiperinflación se ve como una fuerte disminución en el valor real de la moneda de un país. Cuando este fenómeno se autorreproduce es difícil detenerlo. Esto debido a que los consumidores asocian la pérdida del valor de su dinero con el tiempo, así que tratan de gastarlo más rápido.
Como consecuencia de las hiperinflaciones causadas por aquellas autoridades monetarias que imprimen más billetes de los requeridos por la economía para el financiamiento del gasto del gobierno.
Sin embargo, las políticas económicas deben cuidarse mucho para no alcanzar la hiperinflación, que podría causar importantes estragos en la economía de los hogares.
¿Es mejor la deflación que la inflación?
Ningún cambio brusco en el IPC es bueno. Sí es cierto que sí es bueno que los precios aumenten ligeramente; de hecho el BCE fija una inflación objetivo del 2% o ligeramente inferior a este. Una bajada continuada de los precios podría provocar el aletargamiento de las compras e inversiones, puesto que se apostaría por esperar a que los precios bajasen todavía más, lo que causaría una pérdida de ingresos en las empresas.
La inflación es el aumento sostenido en el nivel general de precios de un país, mientras que la deflación es lo contrario, es decir, la disminución sostenida a lo largo del tiempo de los precios.
Estanflación
A raíz del incremento de precios, la estanflación es el nuevo problema que se cierne sobre las economías occidentales. La estanflación en economía es la combinación de inflación y estancamiento económico. La estanflación aparece cuando la economía de un país no crece al estar estancada o está sufriendo una recesión y en paralelo se encarece el costo de vida a causa de una elevada inflación.
¿Cómo mantener controlada la inflación?
Para ello, los bancos deben incrementar la tasa de interés de la deuda pública. Por consiguiente, se aumentarían las tasas de interés de los préstamos al consumo, lo que frenaría la demanda de productos.
Los bancos centrales buscan controlar la oferta monetaria, por un lado, evitando crear excesos de dinero y, por el otro, fijando una tasa de interés de referencia que ejerza un efecto sobre el resto de las tasas de interés del mercado. Es el precio al que se crea o retira la base monetaria, es decir la tasa de interés a la que presta el banco central y, en México, es equivalente a la tasa de fondeo bancario a plazo de un día.
El papel del Banco de México
Banco de México considera que es de suma importancia mejorar la comprensión pública de qué es y qué hace la banca central en nuestro país. El Banco de México es el banco central del país. Provee la moneda nacional y tiene el objetivo prioritario, establecido en la Constitución, de preservar su valor. Además promueve el sano desarrollo de los sistemas financiero y de pagos.
La autonomía consiste en que el Banco no puede ser obligado a prestarle dinero al Gobierno, en que opera con independencia presupuestal y de gestión y en que él mismo determina sus políticas e instrumentos para alcanzar su objetivo prioritario de mantener la estabilidad de precios, así como para realizar sus otras funciones.
Inflación en las Cadenas de Suministro
Los acontecimientos mundiales de los últimos años han expuesto las debilidades de las cadenas de suministro que priorizaron el ahorro frente a la resiliencia y dieron por sentadas la apertura de las fronteras comerciales y la debilidad de la inflación. Como resultado, las empresas están prestando mucha más atención a la gestión de la cadena de suministro para tratar de minimizar los efectos inflacionarios, en un contexto de volatilidad de los precios y la disponibilidad. También están cambiando la forma en que conciben y gestionan el inventario, pasando del "just-in-time" al "just-in-case" para las entregas de piezas y materias primas.
Las cadenas de suministro sufren inflación de precios debido a la escasez causada por interrupciones de la producción, eventos geopolíticos y otras causas. Una demanda elevada unida a una oferta reducida impulsa generalmente el rápido incremento de los precios, lo que es conocido como inflación.
Los cambios en los costos de producción y transporte, la disponibilidad de materiales y el poder de compra de los consumidores pueden aumentar la inflación en las cadenas de suministro.
Causas de la Escasez y la Inflación en la Cadena de Suministro:
- El aumento de la demanda provoca la escasez de suministros si las cadenas no pueden producir o transportar bienes y servicios lo suficientemente rápido como para satisfacerla.
- Los confinamientos durante la pandemia provocaron escasez de trabajadores en sectores como la fabricación, el transporte terrestre y aéreo y el comercio minorista de comestibles, lo que contribuyó a la escasez de suministros.
- Las interrupciones de la cadena de suministro pueden contribuir a la escasez, ya que interrumpen las antiguas estrategias de fabricación "just-in-time", que dependían de que los fabricantes obtuvieran componentes clave en el momento en el que eran necesarios para su ensamblaje.
- Dado que muchas empresas se aprovisionan de materiales en todo el mundo, los aranceles destinados a proteger la industria nacional de un país pueden conducir a mayores costos de insumos para los productores.
- Un dólar estadounidense fuerte que estimule la inflación en el mundo en desarrollo puede elevar los precios de insumos cruciales para los bienes manufacturados, principalmente los precios del gas, el petróleo y otras fuentes de energía que los productores necesitan para elaborar y entregar sus productos.
- Desastres como huracanes, sequías e incendios forestales pueden detener la producción y los transportes, lo que contribuye a la escasez de suministros.
- Los cambios bruscos de régimen o los conflictos armados perturban la capacidad de los países para fabricar y exportar productos.
- Como se ha mencionado en ejemplos anteriores, el escaso acceso a materiales como metales, productos petroquímicos, madera y chips de ordenadores puede obstaculizar la producción de bienes terminados, desde casas hasta automóviles.
- Los problemas de infraestructura y transporte pueden provocar una escasez generalizada de bienes si los operadores logísticos encuentran dificultades para trasladar, por ejemplo, los bienes terminados de una instalación de fabricación a un almacén.
En general, la flexibilidad es uno de los antídotos más potentes de los que dispone la cadena de suministro para hacer frente a la inflación. Las empresas deben poner a prueba su cadena de suministro y, a continuación, realizar ajustes bien pensados que la optimicen para resistir a los efectos de la inflación.
Cómo Contrarrestar los Efectos de la Inflación
Los economistas recomiendan diversas medidas para mitigar los efectos de la inflación. Una de ellas es el ajuste de las tasas de interés por parte del Banco de México. Si la inflación supera el 4%, las tasas se incrementan para reducir el gasto y controlar los precios.
Además, aumentar la productividad nacional es fundamental para mantener el alza de los precios bajo control.
Estrategias para enfrentar la inflación en México:
- Establece un presupuesto que priorice la alimentación y los servicios esenciales, recortando los gastos superfluos.
- Los pequeños gastos diarios, aunque parecen insignificantes, pueden acumularse con rapidez. Identifícalos e intenta minimizarlos para ahorrar más a largo plazo.
- Si tienes deudas, es crucial hacer un plan para pagarlas lo antes posible para evitar que las tasas de interés sean más altas.
- Crea un fondo de emergencia suficiente para cubrir entre tres y seis meses de tus gastos básicos.
Ejemplos de Inflación
Para comprender mejor el cálculo, veamos algunos ejemplos de inflación:
- Alza de precios en alimentos: Si el precio de la canasta básica aumenta de MXN 1,000 a MXN 1,050 en un año, esto representa una inflación del 5% en ese periodo.
- Incremento en servicios: Si el costo de un servicio de internet sube de MXN 500 a MXN 550 mensuales, hay una inflación del 10% en ese servicio específico.
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