Programas para la Detección y Deducción de Impuestos: Guía Completa

Llevar un negocio o gestionar las finanzas personales no es algo fácil. Hay muchos asuntos de los que ocuparse, y uno de los más tediosos, muy frecuentemente, son los impuestos. Por suerte, existen herramientas como los softwares para el autorrellenado de impuestos capaces de hacer que la tarea más compleja, sea todo un placer.

Un software de este tipo te va a permitir presentar tus declaraciones trimestrales de una forma rápida y efectiva, para obtener todas las deducciones que te corresponden.

¿Qué es la Deducción de Impuestos y Por Qué es Importante?

Mucho se habla de la declaración anual y de la deducción de impuestos pero no todos conocemos estos conceptos y mucho menos estamos familiarizados con ellos.

Los gastos deducibles de impuestos son aquellos que requerimos hacer para cubrir algunas de nuestras necesidades básicas como salud o vivienda y que se pueden restar de la base gravable, es decir, el monto de tus ingresos sobre los que se calculan los impuestos.

En muchos casos, estas deducciones nos permiten reducir el pago de impuestos que tendríamos que hacer si no las tuviéramos o hasta obtener devoluciones. La identificación y correcta aplicación de estos gastos adquieren una importancia estratégica, ya que permiten a los contribuyentes reducir su carga tributaria de manera legal y ajustada a las disposiciones normativas.

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Beneficios de Deducir Impuestos

• Reducción de la Carga Tributaria: La deducción de impuestos permite a los contribuyentes reducir la cantidad de ingresos sujetos a impuestos, lo que resulta en una disminución directa de la carga tributaria.
• Aumento de la Disponibilidad de Recursos: Al reducir la cantidad de impuestos a pagar, los contribuyentes tienen más recursos disponibles para sus necesidades personales o empresariales.
• Incentivo para la Inversión y el Gasto: Algunas deducciones fiscales están diseñadas para incentivar ciertas actividades, como la inversión en tecnología, la investigación y desarrollo, o la adquisición de vivienda.
• Fomento de Prácticas Responsables: Algunas deducciones están destinadas a promover prácticas responsables, como la inversión en energías renovables o la adopción de prácticas medioambientales sostenibles.
• Deducir impuestos brinda a los contribuyentes la oportunidad de optimizar su situación financiera al buscar formas legales y éticas de minimizar su responsabilidad fiscal.

En general, para ser deducible, un gasto debe estar relacionado con la generación de ingresos o la conservación de la propiedad. Además, algunos gastos solo son deducibles si superan ciertos umbrales.

Funcionalidades Esenciales de un Software para la Gestión de Impuestos

La funcionalidad de autorrellenado de impuestos es una funcionalidad esencial para cualquier programa de facturación. Esta funcionalidad se basa en que, a partir de todos los datos de facturación como las facturas de ingreso y facturas de gasto, el software es capaz de rellenar los impuestos automáticamente. Aunque parezca mentira, muy pocos programas de facturación incorporan esta funcionalidad, como a continuación podrás comprobar.

Aparte del autorrellenado, un programa para la gestión de impuestos debería contar con varias de las siguientes funcionalidades:

• El autorrellenado de impuesto debe de ser intuitivo y se debe de realizar en pocos clicks. El autónomo o la empresa no debería de destinar más que unos pocos segundo en general el modelo tributario.
• El software debe de ofrecer un calendario fiscal que muestre los modelos que se deben de presentar y las fechas de cuándo hacerlo.
• El usuario debe de tener una previsión de impuestos en tiempo real. El software debe de mostrar esta información de forma clara e intuitiva.
• Posibilidad de añadir un gestor u ofrecer la posibilidad de contratar uno, y que esta funcionalidad esté incluida en todos los planes (desde los más baratos hasta los más caros).

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Es importante destacar que la información presentada en esta aplicación se basa en los datos proporcionados por El Servicio de Administración Tributaria (SAT), el cual es la autoridad fiscal en México encargada de la recaudación de impuestos, ofreciendo un portal para la consulta y gestión tributaria de los ciudadanos. TaxDown es una herramienta de asistencia fiscal y no representa a entidades gubernamentales.

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Otros Programas Destacados para el Autorrellenado de Impuestos

Pero ¿cuál es el mejor software para el autorrellenado de impuestos? Sigue leyendo para descubrir la comparativa más exhaustiva de los programas para la gestión de impuestos más recomendados, y descubre cuál es el mejor de todos.

A continuación, te dejamos con un análisis a fondo de los mejores softwares para autorrellenado de impuestos del mercado. Los hemos probado todos y tras ver todo lo que pueden ofrecer, aquí te contamos todo lo que nos gusta y lo que no nos gusta de cada uno. A partir de ahí la decisión es tuya.

Programa	Modelos tributarios	Previsión impuestos	App	Precios
Quipu	303, 349, 130, 115, 180, 111, 190, 390 y 347	Sí	Android, iOS	14€ a 49€ /mes
Contasimple	303, 390, 130, 100, 115, 180, 111, 190, 349 y 347.	No	Android, iOS	0€ a 13.95€/mes
Anfix	303, 340, 390, 111, 115, 130, 131, 180, 190, 233, 347 y 349	No	Android, iOS	1,66€ a 74,99€ /mes

1. Quipu

Quipu es un programa de facturación online orientado a autónomos y pymes. Se trata de una suite completa que ofrece todo tipo de funcionalidades para las tareas del día a día. Una de esas funcionalidades es la de «Impuestos», a través de la cual es posible generar de forma automática la gran mayoría de los modelos tributarios que tienen que entregar los autónomos y pymes.

Lo que nos gusta de Quipu

• Cumple con todas las exigencias de Hacienda. Quipu garantiza que sus modelos tributarios cumplen con las regulaciones de Hacienda.
• Incluso el plan más básico ya incluye esta funcionalidad. Quipu ofrece autorrellenado de impuestos en todos sus planes, lo que lo hace accesible para empresas de diferentes tamaños.
• Previsión de impuestos en tiempo real. Su panel de «Impuestos» ofrece una previsión de impuestos en tiempo real, permitiendo a las empresas tener una visión clara de su situación financiera.
• Amplia gama de modelos tributarios. Quipu autorrellena modelos como el 303, 349, 130, 115, 180, 111, 190, 390 y 347 en todos sus planes.
• Los usuarios pueden añadir gestores a sus cuentas o contar con uno ya existente.

Qué podría mejorar en Quipu

• La generación de los modelos 100, 202 y 220 requiere la contratación del servicio de gestoría.
• Si ya se cuenta con un gestor y se desea darle acceso a la funcionalidad de autorrellenado de impuestos, esto tiene un coste adicional en los planes «Starter» y «Solution».

2. Contasimple

Contasimple es un programa online que se enfoca en la facturación y contabilidad de los autónomos y pequeñas empresas. Dentro de su suite también ofrece una funcionalidad específica para el autorrellenado de impuestos, en donde ofrecen la gran mayoría de modelos tributarios.

Lo que nos gusta de Contasimple

• Ofrece el autorrellenado de los modelos tributarios 303, 390, 130, 100, 115, 180, 111, 190, 349 y 347.
• Calendario fiscal: El software proporciona un calendario fiscal con los modelos y las fechas de presentación.
• Gestor opcional: Los usuarios pueden dar permisos de acceso al software a su gestor.

Qué podría mejorar en Contasimple

• El plan más económico no incluye esta funcionalidad de autorrellenado de impuestos.
• No se ofrece la posibilidad de contratar un gestor a través de su plataforma.
• No ofrece un gráfico de previsión de impuestos en tiempo real como algunos de sus competidores, por lo que no es posible tener una previsión de lo que tocará pagar de impuestos al final del trimestre.
• No tienen chat de soporte en la app. Tienen un formulario de contacto al que puedes dirigir tus dudas y recibes una notificación cuando te responden.

3. Anfix

Anfix es un software de facturación y contabilidad en la nube que se orienta a autónomos y pymes. Dentro de su software incorpora una funcionalidad específica para «Impuestos», en la que el usuario puede autogenerar los modelos tributarios de forma fácil y sencilla.

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Lo que nos gusta de Anfix

• Es una app muy fácil e intuitiva. Tras realizar los pasos mencionados, solo tendrás que descargar el archivo generado, entrar en la página de la AEAT sin salir de Anfix y subir el fichero que has hecho.
• Los usuarios pueden darle acceso al software a su gestor particular.
• Ofrece una amplia gama de modelos tributarios: 303, 340, 390, 111, 115, 130, 131, 180, 190, 233, 347 y 349.
• Al ser un programa contable, Anfix genera automáticamente los asientos contables correspondientes a los modelos tributarios.
• Ofrece la posibilidad de cumplir con el Suministro Inmediato de Información (SII) de manera eficiente.

Qué podría mejorar en Anfix

• No se proporciona un gráfico de previsión de impuestos en tiempo real, lo que puede dificultar la planificación financiera.
• El plan más básico solo incluye los modelos tributarios 303 y 130. Para muchos autónomos no es suficiente ya que también necesitan presentar otros modelos tributarios.
• El autorrellenado de todos los modelos está limitado a los planes más caros.

La Declaración Anual en México: Obligaciones y Gastos Deducibles

De acuerdo con las disposiciones fiscales mexicanas, las personas físicas que obtengan ingresos por actividades empresariales o servicios profesionales, están obligadas a presentar declaración anual en el mes de abril del año siguiente a la obtención de los ingresos. Fundamento artículo 175 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta. Cuando no se toma en cuenta esta situación la persona corre el riesgo de ser requerida por la autoridad y puede ser multada por el incumplimiento de sus obligaciones fiscales.

¿Quiénes están Obligados a Presentar su Declaración Anual en México?

En México, las personas con las siguientes actividades están obligadas a presentar su declaración anual:

• Los prestadores de servicios profesionales (honorarios), entre los que podemos mencionar a médicos, abogados, contadores, ingenieros, arquitectos, etc.
• Las personas que se dedican en general a rentar inmuebles.
• Las personas que realizan actividades empresariales (comerciantes, industriales, agricultores, ganaderos, quienes se dedican a actividades silvícolas, de pesca y de autotransporte).
• Por enajenar y comprar bienes.
• Las personas que perciben sueldos y salarios cuando sus ingresos sean superiores a $500,000.
• Cuando comuniquen a su patrón que realizarán por su cuenta la declaración antes del 31 de diciembre de cada año.
• Si además de los ingresos por salarios obtuvieron ingresos acumulables distintos a los salarios.
• Cuando dejaron de prestar servicios antes del 31 de diciembre del año que se trate, o cuando hubieran prestaron servicios subordinados a dos o más empleadores en forma simultánea.
• Quienes obtuvieron ingresos por salarios de personas no obligadas a efectuar las retenciones (organismos internacionales y los Estados extranjeros o embajadas).
• Quienes obtuvieron ingreso por intereses reales superiores a los $100,000.00.

Si eres de las personas que debe presentar su declaración anual hay un concepto muy importante que debes considerar para pagar lo justo: los gastos deducibles de impuestos.

Gastos Personales Deducibles de Impuestos en México

Los gastos personales que son deducibles de acuerdo con la Ley del Impuesto sobre la Renta son:

• Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios. Incluyen todos los gastos que hayas pagado para ti, tu cónyuge o pareja si viven en concubinato, tus padres, abuelos, hijos y nietos. Las medicinas incluidas en facturas de hospitales, la compra o alquiler de aparatos para rehabilitación, los honorarios a enfermeras, estudios y análisis clínicos y los lentes ópticos graduados. La excepción es cuando estos gastos se recuperaron, por ejemplo, si estaban cubiertos por un seguro.
• Gastos funerarios. Solo pueden deducirse como máximo un salario mínimo general elevado al año (zona A: 23,637.40).
• Seguros de gastos médicos. La deducción incluye las primas que hayas pagado para tu cónyuge o la persona con quien viva en concubinato, hijos, padres o nietos, siempre que sean complementarios o independientes de los servicios de salud proporcionados por instituciones públicas de seguridad social.
• Intereses del crédito hipotecario de tu casa. Esto se refiere solo a los intereses reales devengados (es decir la parte de la tasa de interés que sea mayor a la inflación). En esta deducción se incluyen instituciones financieras y también públicas como INFONAVIT o FOVISSSTE, siempre que el crédito otorgado no exceda de un millón quinientas mil unidades de inversión (UDIS), que a finales de enero del 2013 equivalían a 7.3 millones.
• Donativos no onerosos ni remunerativos. Una cantidad que no exceda de 7% de los ingresos acumulables.
• Aportaciones para el retiro. Debes depositarlas en tu Afore o las cuentas de planes personales de retiro autorizados para este fin por el Servicio de Administración Tributaria. El límite para el ejercicio 2013 eran 5 salarios mínimos elevados al año o 10% de tus ingresos, lo que resulte menor.
• Transportación escolar. Aplica para hijos y nietos pero solo será deducible cuando sea obligatorio en su escuela y dicha institución provea un comprobante que muestre por separado el monto que corresponda a este cobro.
• Estímulos fiscales. Incluyen los depósitos en las cuentas especiales para el ahorro en instituciones de crédito y primas de contratos de seguros que tengan como base planes de pensiones relacionados con la edad, la jubilación o el retiro, si se realizan bajo los términos del artículo 218 de la Ley del Impuesto sobre la Renta, así como las acciones de las sociedades de inversión en instrumentos de deuda.

Las compras a empresas extranjeras o pagos fuera de México, también podrían aplicar como deducción de impuestos, si existen tasas especiales que apliquen por convenios internacionales.

Por otro lado, los gastos deducibles de empresa son desembolsos permitidos a las compañías para calcular sus impuestos sobre beneficios. Estos gastos reducen los ingresos gravables de la empresa, disminuyendo su carga impositiva.

Automatizamos procesos contables, identificando automáticamente los conceptos deducibles y generando reportes fiscales detallados. Facturama, facilita la operación contable de tu negocio, puedes generar las facturas que necesites sin complicaciones.

Una vez que presentaste tu declaración anual en línea, al final del trámite, el SAT te indicará si tienes o no saldo a favor. Ya conoces qué cosas son deducibles de impuestos y cuál es el proceso para descontarlas. En BBVA puedes realizar el pago de tus impuestos de forma rápida y sencilla.

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