¿Te interesa la economía y quieres asegurar el éxito profesional? En economía, la inflación es un fenómeno donde hay un aumento de precios, ¿qué pueden hacer los consumidores para sobrellevarla? La inflación es un incremento generalizado y gradual de los precios de la economía de un país durante un determinado periodo de tiempo.
Al subir la inflación, el valor de la moneda de un país baja. En términos simples, la inflación reduce el valor del dinero, lo que implica que cada peso adquiera menos bienes y servicios. Ante este panorama, surge la pregunta: ¿cómo pueden los negocios ofrecer soluciones que apoyen a sus clientes y fomenten su crecimiento?
La inflación se ha convertido en una de las complicaciones más relevantes de este 2023, y las pequeñas y medianas empresas (pymes) no son ajenas a las dificultades y consecuencias de la misma. Un estudio de CONTPAQi, menciona que cinco de cada 10 negocios se han visto en dificultades debido a este efecto.
Factores que Causan la Inflación
Después de conocer qué es la inflación, cómo se mide y qué factores la producen, es importante identificarlos. La primera son las fuerzas de la demanda y oferta. Las tendencias del consumidor son el principal factor por el que la inflación aumenta en un país. En segundo lugar está el valor de las materias primas. El valor económico de las materias primas a nivel global se define por su escasez de oferta. Por último, uno de los factores más comunes que afectan el aumento de la inflación es el exceso de dinero en circulación.
Según expresa el Instituto de Investigaciones Económicas y Sociales (2021), en algunos países que tienen estructura económica propia del capitalismo, se favorece la creación de procesos como la inflación, el costo de vida, la imposición de precios monopólicos, insuficiente producción interna, que se derivan de la demanda, de la oferta y de factores psicológicos.
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Tipos de Inflación
- Inflación galopante: la inflación es desmedida y es mayor al 10%.
- Hiperinflación: el aumento de los precios crece un porcentaje mayor a 1000% en un mismo año.
- No subyacente: este tipo de inflación aplica a bienes y servicios cuyos precios son más volátiles y sobre los que la política monetaria no tiene incidencia.
La hiperinflación sucede cuando hay un aumento considerable de la tasa de la inflación. Incluso, cerca del 50% o más en menos de un mes. El efecto de la hiperinflación se ve como una fuerte disminución en el valor real de la moneda de un país. Cuando este fenómeno se autorreproduce es difícil detenerlo.
Inflación Autoconstruida
Si las empresas especulan una subida del precio de un factor importante en su proceso productivo y deciden subir paulatinamente sus precios, se produce una inflación denominada autoconstruida.
Impacto de la Inflación en la Sociedad
Desde la historia el impacto que ocasiona la inflación conlleva una repercusión muy elevada para los hogares de clase media baja al momento de adquirir los productos de la canasta básica familiar siendo en gran medida consumidores precarios. A diferencia de las familias de clase alta, incluso pequeños aumentos de precios tienen fuertes implicaciones en su consumo.
Por ello menciona (Jaramillo & O’Brien, 2022), que la inflación en otros bienes y servicios, como aquellos relacionados con el precio del combustible, también impacta a consumidores de todo el mundo. Estas alzas de los precios también contribuyen a una pérdida importante en el nivel de bienestar a través de mayores costos de transporte.
Sin embargo, se indica que la inflación incontrolada, genera trampas de pobreza, es decir los pobres están más expuestos a la inflación porque carecen de medios para preservar su poder adquisitivo y así para satisfacer las necesidades básicas. Por otro lado, los pobres no tienen capacidad de ahorro, siendo que no pueden utilizar su dinero para mantener sus hábitos de consumo.
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Asimismo, esta investigación, pretende proporcionar información fundamental sobre la afectación actual que genera este proceso de desequilibrio económico sobre la canasta básica, es decir, con una inflación elevada nos limita el consumir bienes y servicios.
Del mismo modo, (Calle et al, 2020) expresaron que las variaciones en cuanto al IPC debido a la pandemia han denotado una baja en el poder adquisitivo de bienes y servicios, lo que provoca que con el ingreso actual no se puede adquirir los productos de primera necesidad contemplados en la canasta básica.
Impacto en las Pymes
En el informe “Los nuevos emprendedores” se determinó que el 76% de las pymes no cuenta con un plan para hacerle frente a esta situación, mientras que 58% de los encuestados percibe un panorama negativo de cara al futuro inmediato.
“En este último año, el gran reto con el que se enfrentaron fue la falta de ventas por el tema de la inflación, es decir, prácticamente más del 50% de los entrevistados dijeron que les pego en las ventas y pues una empresa que no vende lo suficiente, puede quebrar”, comentó René Torres Fragoso, director general de CONTPAQi.
El análisis realizado destaca que los emprendedores no tienen un plan establecido para la inflación, el 36% no se lo ha planteado y un 30% considera que no tiene los conocimientos necesarios para afrontarlo.
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“Al no ser conscientes, no toman acciones específicas contra la inflación, una de las acciones más socorridas es bajar precios, otra es cambiar el tamaño de los empaques cuando son productos. Quienes sí han tomado enserio el tema de la inflación han tomado acciones contra ese proceso inflacional, que a todos nos afecta como consumidores”, destacó Torres.
La investigación realizada manifiesta que de la población encuestada de la Parroquia Letamendi, Provincia del Guayas, se determinó que las tasas de inflación elevadas perjudican a las empresas, personas emprendedoras teniendo un alto grado de riesgo que los limita a invertir y crear nuevas fuentes de empleo, por lo cual a largo plazo toman decisiones erróneas y administran de manera ineficiente los recursos existentes. Por ende, las organizaciones no pueden dotar de altos sueldos a su personal viéndose afectados al momento de adquirir una canasta básica familiar siendo los más vulnerables los de la clase social media, clase social baja, por ende, no pueden mejorar su calidad de vida dado que no logran suplir sus necesidades.
Estrategias para Emprendedores ante la Inflación
Encontrar una estrategia eficaz que combata la inflación no es una tarea fácil; sin embargo, hay distintos factores que pueden favorecer el desempeño de la empresa, entre ellos, se encuentra la digitalización, que permite mantener el ritmo de ventas y aumentar la base de clientes.
El fomento a la inversión en la producción: En paralelo, al incentivar la innovación y eficiencia, se contribuye a aumentar la capacidad productiva. Las estrategias de conservación y fidelización de sus clientes son de las más importantes.
Recomendaciones para Protegerse de la Inflación
- Evita adquirir cualquier tipo de deuda.
- Utiliza créditos de tasa fija.
- Ahorra e invierte.
- Genera un plan preventivo.
“Ante todo, siempre la mejor opción es elaborar un plan de contingencia y estar preparado”, concluye el Dr.
Acciones Clave para Emprendedores en Tiempos de Inflación
Cuando se emprende en tiempos de inflación es indispensable contar con un riguroso control de ingresos y egresos. De esta manera podrás detectar fácilmente alguna fuga de capital, así como los productos que más se venden, no olvides analizar cuáles son tus productos estrella (los más vendidos), tus productos vaca (los que generan mayor margen de ganancia) y tus productos perros (aquellos que antes se vendían y ahora no tanto). Mantener una gran cantidad de efectivo es perjudicial durante el tiempo de inflación. A medida que aumenta la inflación, el poder adquisitivo de tus ahorros disminuye. Con el objetivo de invertir mejor tu dinero es valioso que minimices los gastos que ejecutas en tu negocio. Sin importar el tipo de emprendimiento que tengas o la situación financiera del país, el financiamiento siempre será necesario para que tu negocio se desarrolle saludablemente.
Tabla 1: El Índice Laspeyres
El índice Laspeyres es utilizado para la formulación de índices ponderados, de manera que cada producto que se incluye en el índice tiene su propio peso en función de su importancia real en la producción, el consumo, etc., es decir mide las variaciones a nivel general de los precios comparando el costo de adquisición de una canasta básica representativa de los bienes y servicios en diferentes momentos a través del tiempo.
Tabla 2: El Índice de Precios al Consumidor (IPC)
El Índice de Precios al Consumidor (IPC) es un indicador mensual, nacional y para nueve ciudades, que mide los cambios en el tiempo del nivel general de los precios, correspondientes al consumo final de bienes y servicios de los hogares de estratos de ingreso: alto, medio y bajo, residentes en el área urbana del país. Mensualmente, se levantan aproximadamente 25.350 tomas de precios para los artículos, que conforman los 359 productos de la Canasta de bienes y servicios del IPC.
Tabla 3: Origen de la Canasta Básica
El origen de la canasta básica surgió a principios del siglo XX como idea del químico inglés Seebohm Rowntree, que estudiaba la cantidad exacta de proteínas y calorías para el funcionamiento del cuerpo humano con el fin estructurar el problema de la pobreza de los obreros en la ciudad de York. (Boltvinik, 1992). Según el INEC, define a la Canasta Básica Familiar (CFB) como el conjunto de bienes y servicios que son imprescindibles para satisfacer las necesidades básicas del hogar tipo compuesto por 4 miembros con 1,6 perceptores de ingresos, que ganan la remuneración básica unificada. Calcular el costo de esta canasta es necesario para el análisis de la relación entre remuneraciones e inflación.
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