Hace unos días, en una conversación sobre el aumento vertiginoso de los precios de varios productos, surgió la pregunta de quiénes se benefician realmente de la inflación. El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) publica mensualmente información relacionada con el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC), que se elabora a partir del seguimiento de los precios de 299 bienes y servicios genéricos. A partir de estos datos, es posible estimar la inflación anual: el aumento de precios generalizado durante un año.
¿Qué es la inflación?
La inflación es el aumento sostenido de los precios de los bienes y servicios de una economía durante un período de tiempo determinado. De acuerdo con el Banco de México (Banxico), la inflación es un fenómeno que se observa en la economía de un país. Generalmente, este aumento de los precios es conocido como inflación de costos. Esto implica un aumento del nivel de precios en los productos y servicios, dada la inflación de costos.
Tipos de inflación
- Inflación galopante: La inflación es desmedida y es mayor al 10%.
- Hiperinflación: El aumento de los precios crece un porcentaje mayor a 1000% en un mismo año. Incluso, cerca del 50% o más en menos de un mes. El efecto de la hiperinflación se ve como una fuerte disminución en el valor real de la moneda de un país. Cuando este fenómeno se autorreproduce es difícil detenerlo. Esto debido a que los consumidores asocian la pérdida del valor de su dinero con el tiempo, así que tratan de gastarlo más rápido. Como consecuencia de las hiperinflaciones causadas por aquellas autoridades monetarias que imprimen más billetes de los requeridos por la economía para el financiamiento del gasto del gobierno.
- No subyacente: Este tipo de inflación aplica a bienes y servicios cuyos precios son más volátiles y sobre los que la política monetaria no tiene incidencia.
¿Por qué nos debería importar la inflación?
Una inflación controlada permite mantener el poder adquisitivo de las personas, al mismo tiempo que incentiva la producción de bienes. El control de la inflación es importante porque permite mantener el poder adquisitivo de los individuos al mismo tiempo que incentiva la producción de bienes.
Sin embargo, el escenario actual, en el que los alimentos y bebidas se dispararon 11.92% anual en la primera mitad de enero, preocupa porque aunque los incrementos de precios sean generalizados, serán los hogares con menos capacidad adquisitiva quienes no podrán soportar el ritmo inflacionario. Cuando aumenta la inflación, el poder adquisitivo de las personas se reduce y deja de comprar los mismos productos o servicios con la misma cantidad de dinero.
Vale la pena mencionar que en general se han observado a nivel mundial tasas inflacionarias particularmente altas; es decir, este fenómeno no es exclusivo de México y son relativamente limitadas las acciones que pueden llevarse a cabo para atenderlo. La política monetaria tiene un límite, además de que hay presiones a la inflación que no son provocadas por un exceso de demanda, por lo que es momento de discutir seriamente el papel de la competencia económica en los precios, más monopolios equivalen a precios más altos.
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¿Quiénes se benefician de la inflación?
La inflación provoca que las personas adquieran productos de forma anticipada pensando que los precios no dejarán de subir, activando así la economía. Como resultado, las tiendas venden más y se fabrican más productos, haciendo que se contraten nuevos trabajadores.
Estar endeudado con inflación alta favorece al deudor y perjudica al banco porque diluye las deudas y facilita el pago de los préstamos.
Otros factores que influyen en la inflación
Si las empresas especulan una subida del precio de un factor importante en su proceso productivo y deciden subir paulatinamente sus precios, se produce una inflación denominada autoconstruida. La base monetaria aumenta cuando el Estado decide aplicar una política fiscal expansiva, es decir, aumentar la cantidad de dinero en circulación en una economía. Cuando un gobierno tiene déficit fiscal, puede optar por financiarlo a través del endeudamiento (puede hacerlo con una reducción de las reservas internacionales o imprimiendo moneda).
¿Cómo protegerse de la inflación?
Aprende a manejar mejor tu dinero y aprende a cuidarlo también. No dejes tu ahorro pasivo, siempre opta por la inversión para que tu capital te genere un extra.
Medidas para mitigar los efectos de la inflación:
- Vales de despensa.
- Incremento de salario directamente en nómina.
- Capacitación.
Sin duda, la inflación será uno de los temas a seguir este año.
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