En su elogio al ascenso del dinero, Ferguson (2009) muestra una historia de cuatro milenios de transacciones monetizadas que, según él, han hecho posible el crecimiento y la opulencia hoy conocidos. Sin embargo, el modelo económico convencional, hegemónico desde finales del siglo XIX hasta hoy, ha supuesto erróneamente que la naturaleza equivale a un recurso inagotable. El economista heterodoxo Georgescu-Roegen (1971) demostró que la energía, la materia y las diversas formas de vida de la naturaleza no pueden ser sustituidas por el trabajo y el conocimiento humano, y que con el mayor crecimiento económico aumentamos la entropía.
La actual crisis de Estados Unidos es el culmen de un proceso de declinación de su economía y hegemonía mundial. Esta situación es evidente en diversos planos, desde la involución productiva interna hasta la pérdida de posiciones internacionales ante el avance de China y otros países en desarrollo. Un estudio reciente del FMI estima que en 2015 la deuda pública de las veinte economías más grandes del mundo pasaría al 115% del PIB. La deuda está en el epicentro de las relaciones internacionales: Estados Unidos, China y la Unión Europea han diseñado un sistema para que los deudores paguen a los acreedores más de lo que les prestaron.
La transformación del sistema financiero estadounidense
El nuevo sistema financiero estadounidense se gestó durante el periodo de crisis y estanflación (1972-1981), vinculada al colapso del capitalismo fordista-keynesiano y al pasaje al nuevo capitalismo informático-global. Con el modelo neoliberal se ha consolidado lo que Lazzarato (2011) denomina "la fábrica del hombre endeudado", lo cual lleva aparejada la privatización de servicios sociales y la pérdida de soberanía estatal para la emisión monetaria.
En el nivel tecnológico, la revolución informática generó transacciones electrónicas en tiempo real, otorgando una enorme potencia operativa a los nuevos intermediarios centrales de la especulación financiera. Los instrumentos financieros derivados, según Warren Buffet, han constituido las "nuevas armas de destrucción masiva". La titularización de las deudas, los swaps y los hedge funds imponen en el centro de la economía el principio de "casino". A diferencia de los activos de la economía real, el dinero es una riqueza ficticia que no se destruye y no se desgasta, permitiendo incrementos exponenciales de las deudas públicas y privadas gracias a la fórmula del interés compuesto.
Dinámicas de poder y desigualdad económica
Desde la perspectiva de Escobar (1996), se pone de relieve que, desde 1950, economistas de Estados Unidos inventaron, exportaron e impusieron la economía del desarrollo a los denominados países subdesarrollados. La deuda soberana funciona como un mecanismo de explotación: en su Diccionario del diablo, Ambrose Bierce definió la deuda como un ingenioso sustituto de la cadena y el látigo de los esclavistas. Ramos (2006) sostiene que la deuda es una herramienta de dominación que utilizan los países desarrollados para ajustar, bajo la amenaza del aislacionismo, las escogencias de los países subdesarrollados.
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La toma de decisiones en organismos como el BM y el FMI es antidemocrática. La cuota de cada país determina sus derechos a decidir, estando en función de su importancia económica y geopolítica. Hacia el 2008, Estados Unidos tenía el 16.41 % de los votos en el FMI, mientras que Colombia contaba con un irrisorio 3.56 %.
Comparativa de proyecciones de deuda pública
A continuación, se presentan las proyecciones de deuda pública para el año 2050 según el McKinsey Global Institute (2010), ilustrando el peso del endeudamiento en las economías globales:
- Japón: 600% del PIB
- Reino Unido: 500% del PIB
- Estados Unidos: 450% del PIB
- Francia: 400% del PIB
- Alemania: 300% del PIB
- Italia: 250% del PIB
En efecto, la transformación de la esfera financiera en un nuevo poder financiero implica al final el estancamiento de largo plazo del sistema capitalista y su retroceso. Este nuevo poder impone la deflación y la caída de la producción para asegurar sus propios beneficios monetarios. Así, el problema más importante de hoy no son las burbujas financieras, sino el estancamiento de largo plazo de la actividad económica y del empleo, evidenciando una crisis sistémica de naturaleza endógena.
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