¿Tiene pensado viajar a los Estados Unidos y probar suerte en una de sus loterías? ¿O prefiere jugar al Powerball o Mega Millions por internet? Ambas opciones son válidas y, haga una cosa u otra, es posible que usted gane un premio. Si esto ocurre, ¿sabe cuánto tendría que pagar de impuestos? Veamos cómo funcionan los impuestos de lotería en Estados Unidos.
Impuestos de Origen vs. Impuestos de Destino
Los impuestos que tendría que pagar por ganar la lotería en EE. UU. se llaman impuestos de origen. Todos los ganadores de lotería están obligados al pago de los mismos. Los impuestos estipulados por México, en cambio, se denominan impuestos de destino. Aquí, estos son gravados al 7%, tal y como ocurre en loterías como Melate. En principio, no sería necesario pagar este impuesto, ya que México tiene un tratado con EE. UU.
¿Cuánto se Paga de Impuestos por Ganar la Lotería en EE. UU.?
Cualquier persona, residente o no residente que gane una lotería en Estados Unidos, debe de hacer frente a una tasa que puede oscilar entre el 25% y el 45%. Sin embargo, los premios menores a 600 dólares suelen estar libres de impuestos. Luego, no hay que olvidar la tasa impositiva aplicable en México, que suele ser del 7% (dependiendo del estado). Como ve, el porcentaje puede cambiar. Esto se debe a diferentes factores.
Factores que Determinan los Impuestos a Pagar
Nos preguntamos: ¿Cuáles son las variables que determinan los impuestos a pagar por premios de lotería en Estados Unidos?
- Monto del Premio:
- Premios inferiores a 600 dólares (aprox. $12,000 MXN) ganados en cualquier lotería norteamericana están libres de impuestos, generalmente. En este caso, usted, como ciudadano mexicano, debería de abonar solo el 7%. Esta es la tasa aplicable en México (normalmente 6% federal y 1% estatal), y nada tiene que ver con que el premio se haya ganado en otro país.
- Premios de 600 dólares (aprox. $12,000 MXN) o más: Al excedente, se le aplica la tasa correspondiente (alrededor del 30%). Por ejemplo, en un premio de 1,000 dólares (aprox. $19,500 MXN), 600 dólares (aprox. $12,000 MXN) son exentos, y 400 dólares (aprox. $8,000 MXN) son deducibles de impuestos.
- Residencia del Ganador:
Por los premios deducibles, los residentes en Estados Unidos pagan una tasa federal del 25% como mínimo, mientras que los no residentes pagan el 30%. Después, este porcentaje podría aumentar en función del estado y ciudad donde fue comprado el boleto (tasa estatal y local). Como estamos en TheLotter México, a partir de ahora vamos a suponer que usted no es residente de Estados Unidos.
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- Estado donde se Compró el Boleto:
Además de la tasa federal (30% para los no residentes), cada estado tiene sus propias normas en cuanto a materia impositiva se refiere. Por ejemplo, en California, Florida o incluso Puerto Rico, entre otros lugares, no se aplican tasas adicionales. Sin embargo, en estados como Nueva York o Washington, el porcentaje puede superar el 8%. Dependiendo de cada lotería y estado, esta tasa se aplica a los montos que superan los 1,500 dólares (aprox. $30,000 MXN), 5,000 (aprox. $98,000 MXN) o 10,000 (aprox. $195,000 MXN).
- Impuestos Locales:
Algunas ciudades también aplican tasas locales, además de la federal y la estatal. Es el caso de la ciudad de Nueva York, que añade un 3.87% a los ya aplicados impuestos federales y estatales. Por ejemplo, en esta ciudad, se podría pagar el 44% de un premio en impuestos, aproximadamente. Al ganar un premio de 200 millones de dólares (aprox. $3.9 mil millones MXN) en la ciudad de Nueva York, el impuesto a pagar rondaría los 88 millones (aprox.
- Forma de Pago del Premio:
Aquí entra en juego otro factor que, aunque no influye en los porcentajes, sí que afecta a la base impositiva. Y es que, en las principales loterías de Estados Unidos, los ganadores del premio mayor pueden elegir si recibir su premio en un pago único, o a lo largo de 29 años en 30 anualidades diferentes.
¿Cómo afecta esto al total de impuestos a pagar? El importe del mayor se reduce primero a lo denominado como “cash value” o valor en metálico. Esto es necesario para cubrir los gastos asociados a transferir semejante cantidad de dinero en una sola vez, entre otros. Después, se aplican los impuestos pertinentes. Por ejemplo, un mayor estimado en 200 millones de dólares (aprox. $9.8 mil millones MXN), puede tener un valor en metálico de 140 millones aproximadamente (unos $9.8 mil millones MXN). Por tanto, el porcentaje del impuesto se aplicaría a esos 140 millones, y no a los 200 millones.
Para evitar esa reducción del mayor, y siguiendo con el ejemplo, los 200 millones se entregarían al jugador en 30 anualidades, de algo más de 6 millones cada una. No obstante, cada año, el ganador debe de pagar el porcentaje del impuesto asociado a esa anualidad.
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Impuestos en Diferentes Loterías de EE. UU.
Cash4Life Powerball, Mega Millions, Lotto de Nueva York… son solo algunas de las muchas loterías que hay en Estados Unidos, y muchas de ellas están disponibles en línea. Algunas aplican diferentes tramos de impuestos que otras. Normalmente, estos vienen determinados por el estado al que pertenece esa lotería y/o lugar o ciudad donde se jugó.
A modo de resumen, estos son los impuestos que aplican diferentes loterías de EE. Estas loterías están a la venta en varias jurisdicciones (Powerball y Mega Millions en 48; y Lotto América en 13).
Tabla de Impuestos en Loterías de EE. UU.
| Lotería | Premio | Impuestos |
|---|---|---|
| Powerball y Mega Millions | Premios menores a 600 USD | No deducibles de impuestos en EE. UU. |
| Powerball y Mega Millions | Premios iguales y superiores a 600 USD | Tasa federal del 30% |
| Lotto de Nueva York | Premios inferiores a 600 USD | Premios menores a 600 dólares no son deducibles de impuestos en Estados Unidos. |
| Lotto de Nueva York | Premios entre 600 USD (aprox. $12,000 MXN) y 9.999,99 USD (aprox. | Se aplican solo los impuestos federales de EE. UU. |
Jugar a la Lotería Mega Millions desde México
Puedes jugar Mega Millions en México, o sea, no es necesario ser residente de los Estados Unidos para esto, solo necesitas de internet y acceder al sitio de Lottoland. Ganar la lotería puede dejar de ser un sueño para pasar a ser toda una realidad, cualquier persona, aunque no viva en Estados Unidos puede participar en los sorteos de la lotería Mega Millions. Conforme al sitio web de Mega Millions, “los visitantes de Estados Unidos siempre pueden comprar boletos para nuestro juego en un minorista de lotería estadounidense mientras visitan el país; no es necesario ser residente o ciudadano para ganar”; sin embargo, para las compras en línea, Mega Millions señala que sus boletos no se venden fuera de Estados Unidos.
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Cuando un mexicano gana la lotería Mega Millions en Estados Unidos, surgen preguntas sobre cómo recibir el premio. Además, se debe considerar el impacto de los impuestos sobre el premio, tanto en México como en Estados Unidos. Según las reglas de la lotería oficial, los ganadores de las tres primeras categorías pueden optar por recibir el premio en anualidades o en un único pago total. También es importante recordar que, según los Términos y Condiciones, Lottoland retiene el 38% del valor final de los premios en las 3 mayores categorías de Mega Millions.
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