Ahorrar para el retiro va más allá de simplemente guardar dinero: se trata de hacerlo crecer con conocimiento. En México, apenas el 42.2% de la población cuenta con una Afore y solo el 7.9% realiza aportaciones voluntarias, según la última Encuesta Nacional de Inclusión Financiera. En este contexto, la figura del asesor previsional, instaurada por la CONSAR en febrero de 2022, cobra especial relevancia al ayudar a las y los trabajadores a maximizar sus recursos para incrementar su pensión.
La excelencia en la asesoría previsional
De tal manera, destaca que las y los asesores previsionales de Afore XXI Banorte cuentan con una amplia formación en finanzas, así como en atención al cliente, empatía y liderazgo, y operan bajo el Protocolo CASA (Claro, Amable, Sensible y Ágil) para ofrecer una experiencia personalizada y eficiente. Estas cualidades son clave para consolidar una estrategia de acompañamiento a largo plazo y para mantener el servicio al cliente de excelencia que Afore XXI Banorte le brinda a sus más de 7 millones de cuentahabientes.
Al respecto, David Razú Aznar, director general de XXI Banorte, señaló: “Nuestro compromiso con la inclusión financiera se refleja en el empoderamiento que brindan nuestras asesoras y asesores previsionales para que cada mexicano tome decisiones informadas sobre su futuro. Su labor es esencial para establecer una cultura de ahorro a largo plazo que fomente las aportaciones voluntarias, de manera que las y los trabajadores cuenten con una mejor calidad de vida durante el retiro”.
Impacto del ahorro voluntario en México
Es importante destacar que, al cierre de 2024, las Afores en su conjunto registraron 173,341 millones de pesos en ahorro voluntario, lo que implica un crecimiento del 22.8% respecto al año anterior. Sin embargo, este tipo de ahorro representa apenas el 3.55% de todos los recursos del sistema, lo que evidencia la urgente necesidad de incrementar la cultura del ahorro.
En el siguiente cuadro se resume la importancia del acompañamiento profesional según los datos del sector:
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- Rol del asesor: Definir estrategias personalizadas y tomar decisiones acertadas.
- Enfoque: Acompañamiento a largo plazo basado en el Protocolo CASA.
- Objetivo: Incrementar la cultura del ahorro y mejorar la calidad de vida en el retiro.
Beneficios de contar con un asesor experto
“El ahorro constante, la administración de los ingresos y una conciencia financiera bien formada son fundamentales para construir un retiro digno. En este proceso, el acompañamiento de un asesor previsional resulta clave para definir estrategias personalizadas y tomar decisiones acertadas a lo largo de la vida laboral, principalmente en materia de ahorro voluntario, donde XXI Banorte lidera el sector de acuerdo con datos de la Consar”, señaló Yanneth Cruz, asesora previsional, quien lleva más de 15 años orientando, concientizando y asesorando a las y los clientes de XXI Banorte.
En este sentido, al contar con la experiencia de un asesor previsional, las y los trabajadores podrán tener una planeación adaptada, lo que les permitirá definir las acciones necesarias para tener un mejor retiro, según su actual etapa de vida, metas y perfil laboral, incluyendo cálculos sobre la cantidad de ahorro voluntario que necesitan realizar para mejorar su retiro. Además, con la ayuda de las y los asesores cada cliente podrá realizar trámites simplificados, resolver sus dudas y saber qué documentación se requiere para iniciar cualquier solicitud a su Afore.
En un contexto donde solo una minoría aprovecha las ventajas del ahorro voluntario, contar con el acompañamiento de las y los asesores previsionales resulta esencial para cerrar la brecha entre intención y acción para comenzar a construir un patrimonio sólido que permita mejorar el escenario de cara al retiro laboral.
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