¡Transforma tu gestión financiera con «Conecta tu Banco»!
CONTPAQi® Conecta tu banco es una plataforma integrada en la versión 17.0.5 de CONTPAQi® Bancos, que permite realizar la conexión de tus cuentas bancarias con tu portal bancario. Esta integración permite la descarga en línea de tus movimientos bancarios, lo que a su vez facilita la generación de documentos bancarios, su administración eficiente y su contabilización precisa.
Beneficios Clave de «Conecta tu Banco»
Conéctate directamente a tu portal bancario desde CONTPAQi® Bancos y obtén los siguientes beneficios:
- Conecta a tu portal financiero, las cuentas bancarias registradas en CONTPAQi® Bancos.
- Descarga todas las operaciones financieras de tu cuenta bancaria en línea, directamente hacia CONTPAQi® Bancos. Esto nos genera un nuevo flujo operativo partiendo del movimiento bancario.
- Optimiza tus procesos ya que ahora tendrás tus movimientos al momento.
- Evitar estar descargando constantemente tu estado de cuenta del banco y configurando plantillas para cargar los movimientos bancarios a CONTPAQi® Bancos.
- Evitar errores en la transcripción de documentos bancarios, garantizando una asignación correcta de los datos, como fechas, nombre del proveedor, cambios en importes, etc.
- Saber cuánto realmente debes y te deben, quién efectivamente nos depositó, cuándo lo hizo, qué cantidad, a quién le pagamos y sus conceptos correspondientes.
- Contabilizar tus movimientos desglosando el IVA causado y acreditable, dependiendo de su naturaleza, con base en lo efectivamente pagado y cobrado.
- “Conecta tu Banco” facilita la vinculación de cobros y pagos con las facturas correspondientes, permite estimar impuestos federales y locales, y descargar movimientos bancarios de diversas instituciones en línea.
- Esto ahorra tiempo, reduce errores, y mejora la transparencia y eficiencia en la administración financiera, permitiendo anticipar o determinar los impuestos sin tener que esperar al estado de cuenta.
- Ahorrar tiempo y esfuerzo en tus procesos además de optimizarlos, ya que ahora tendrás tus movimientos "en firme, al momento" y podrás llevar la administración de tus cuentas bancarias de una forma sencilla y eficiente.
Cambios en el Flujo Operativo y de Pagos
Ahora, al contar con una conexión directa a tu banco, se recomienda iniciar el proceso descargando en línea el «Listado de movimientos bancarios» de tu portal bancario y a partir de ellos generar los documentos bancarios, aplicar el pago a los CFDI con saldo pendiente, generando la póliza contable desglosando el IVA con base en lo efectivamente cobrado y pagado. De este modo, al llegar al final del mes ya no tendrás que invertir tiempo y esfuerzo para realizar conciliaciones manuales, ya que tu información parte directamente de los movimientos registrados en el banco.
Conectividad Bancaria
Conéctate fácilmente con bancos, incluyendo:
Lea también: Soluciones a errores de conexión en CONTPAQi
- Banamex BancaNet Empresarial y Personal
- BanBajio Empresas y Personas
- IXE Empresas
- Banorte Empresas y Personal
- Banregio Empresas y Personal
- BBVA Personal y Empresarial
- Scotiabank Personal
En esta primera liberación, integramos algunas instituciones bancarias exclusivamente para cuentas personales.
Configuración del Portal Bancario
Para descargar tus movimientos bancarios, primero debes crear tus cuentas bancarias en CONTPAQi® Bancos y conectarlas a tu portal bancario. Esto puedes hacerlo ya sea desde el menú «Documentos«, haciendo clic en «Conecta tu banco» y seleccionando la opción «Configuración portal bancario» o mediante el ícono «Conecta tu banco«, que se encuentra en la barra de herramientas principal del sistema. Una vez que hayas configurado tu portal, podrás acceder al listado de movimientos bancarios para descargarlos y administrarlos.
Cómo realizar la conexión de tus cuentas bancarias
- Dentro de la ventana de configuración del portal bancario, haz clic en el botón «Nueva cuenta«. Ingresa los datos para la conexión a la institución bancaria. En el campo «Cuenta«, se desplegarán las cuentas que tengas registradas en el catálogo de cuentas bancarias de CONTPAQi® Bancos, para que selecciones la que quieras configurar.
- Selecciona el banco y servicio bancario que utilices y en este caso, captura el número de cliente y contraseña del portal bancario. Enseguida haz clic en el botón «Obtener cuentas”, y espera un momento para que se validen los datos y puedas avanzar al paso 3. En caso que se requiera algún dato adicional, se te indicará en el espacio para información adicional y deberás proporcionarlo para completar el registro de tu credencial. Esto puede ocurrir cuando se requiera una doble autentificación o el uso de un «token«, número de celular o algún otro dato adicional requerido por el banco.
- Una vez que se validan los datos, se habilitará la opción para que selecciones la cuenta que deseas sincronizar de tu portal bancario, en caso de que tengas más de una cuenta con ese usuario o cliente bancario. Selecciona la cuenta deseada y presiona el botón «Guardar«.
- Si todo es correcto, se te informará que la creación de la credencial fue exitosa. Sólo presiona el botón «Aceptar«.
Y finalmente, la cuenta configurada se mostrará en la ventana de «Configuración«. En caso que quieras consultar la información de tu credencial, puedes hacer clic sobre la cuenta configurada para seleccionarla y presionar el botón «Abrir cuenta«. Se mostrará la información en «modo lectura». Si acabas de configurar tu credencial, te sugerimos esperar al menos 15 minutos para realizar la descarga de movimientos en el listado.
Cómo descargar los movimientos bancarios
Dentro del listado de movimientos bancarios se mostrarán las credenciales configuradas en tu cuenta bancaria.
- Selecciona la credencial con la que deseas trabajar.
- Especifica en rango de fechas con el que deseas trabajar (selecciona la fecha inicial y final) y presiona el botón «Descargar«.
- Captura los datos bancarios de verificación (número de tarjeta y contraseña del portal bancario) y presiona el botón «Aceptar» para continuar.
- Dependiendo de tu banco y cuenta, se pueden solicitar datos adicionales para realizar una doble validación, por lo que deberás capturar la información que se te pida. En este caso se requiere ingresar el «token» y presionar el botón «Aceptar» para continuar.
- Espera a que se descarguen los movimientos bancarios. Este proceso puede tardar unos minutos dependiendo de la cantidad de información así como de la disponibilidad del portal.
¡Y si los datos son correctos, se realizará la descarga de movimientos para que puedas consultarlos y administrarlos según lo requieras!
Lea también: Solución a errores comunes en CONTPAQi Nóminas
Creación de Documentos Bancarios
Desde el listado de movimientos descargados, podrás generar sus documentos bancarios correspondientes haciendo clic derecho sobre el movimiento deseado para desplegar las opciones disponibles.
- Para los movimientos de tipo «Retiro«, podrás generar tanto «Egresos» como «Cheques«. Al seleccionar el tipo de documento deseado, se desplegará la ventana correspondiente a dicho documento bancario con el importe correspondiente al movimiento y sus datos, para que revises si necesitas capturar más información o hacer las modificaciones. Una vez listos los datos del documento, presiona el botón «Guardar«. En el listado de movimientos bancarios se indicará que ese movimiento, ya cuenta con su documento bancario correspondiente.
- Para los movimientos de tipo «Depósito», sólo podrás generar documentos de tipo «Ingresos». Al seleccionar el tipo de documento «Ingresos«, se desplegará la ventana correspondiente a dicho movimiento para que selecciones el pagador, método de pago y los datos que requieras.
Si el documento ya tiene asociado un CFDI, en el listado tendrá habilitado el estatus de «Pago aplicado» en dicha columna y si ya está contabilizado, tendrá una «palomita» en la columna «Póliza contable«. Una vez que generes el documento bancario, podrás contabilizarlo y asociar su comprobante fiscal digital correspondiente (o CFDI).
Impacto en la Gestión Financiera de MiPyMEs y Beneficios Adicionales
Diseñada para potenciar el actual sistema CONTPAQi® Bancos, la nueva funcionalidad que se presenta está alineada al objetivo de ofrecer soluciones tecnológicas que simplifiquen y optimicen los negocios de los emprendedores de México. “Conecta tu Banco” facilita la vinculación de cobros y pagos con las facturas correspondientes, permite estimar impuestos federales y locales, y descargar movimientos bancarios de diversas instituciones en línea. Esto ahorra tiempo, reduce errores, y mejora la transparencia y eficiencia en la administración financiera, permitiendo anticipar o determinar impuestos sin esperar al estado de cuenta.
Ciudad de México a 12 de agosto de 2024.- A menudo, para las Micro Pequeñas y Medianas Empresas (MiPyMEs) puede ser complicado identificar cada pago, determinar los impuestos y relacionar cobros. De hecho, actualmente el 33% de los emprendimientos en México tiene problemas con sus pagos de facturas y 28% de ellos fracasan por una mala administración, revelan datos oficiales. Para atender esta y otras necesidades de innovación tecnológica en el mercado actual, CONTPAQi® ―la compañía líder en el desarrollo de software empresarial y contable― presentó “Conecta tu Banco”, nueva solución enfocada en optimizar la gestión de las finanzas y el cumplimiento fiscal de las MiPyMEs del país, diseñada para complementar y potenciar al sistema de CONTPAQi® Bancos.
“Ahora, con 'Conecta tu Banco' complementamos y potenciamos nuestro actual sistema CONTPAQi® Bancos, alineados con nuestro objetivo principal de ofrecer soluciones tecnológicas que simplifiquen y optimicen los procesos de negocios de nuestros clientes. Con este lanzamiento damos un paso más allá, pues se trata de una herramienta que representa el primer gran avance para un flujo integral que resuelven las gestiones de contabilidad a través de una visión clara y detallada de cada situación que se enfrenten los emprendimientos”, dijo René Martín Torres Fragoso, Co fundador y Presidente de CONTPAQi®.
Lea también: Configuración del SUA en CONTPAQi Nóminas paso a paso
“Conecta tu Banco” permitirá a los emprendedores ver sus pagos y facturas como uno solo, al instante. La nueva solución da a las MiPyMEs el poder de enfocarse en lo más importante: crecer sus modelos negocios. Esto a partir de contar con la información, los datos más actualizados y en tiempo real, siempre a la mano, de manera precisa y sencilla, lo cual es esencial para la toma de decisiones estratégicas y para mantener la eficiencia en todas las operaciones. Para Marlene García Padilla, Directora General de CONTPAQi®, la tecnología debe ser una aliada de la excelencia empresarial. Como una herramienta intuitiva y accesible, “Conecta tu Banco” da a los emprendedores el acceso a una experiencia positiva que facilita el trabajo diario e impulsa a la productividad. Lo anterior es clave en el contexto actual, donde las MiPyMEs están presentes casi en cada esquina del país y son parte de la cotidianidad de los mexicanos. “Estamos muy emocionados por el futuro y por las oportunidades que 'Conecta tu Banco' traerá para este ecosistema tan complejo, importante y dinámico, que aporta 7 de cada 10 empleos y poco más de la mitad del PIB nacional; hoy como siempre nos movemos con el objetivo de facilitar y optimizar la gestión empresarial de estos negocios clave.
Integración con Otros Sistemas CONTPAQi®
En muchas empresas, la información financiera está dispersa en diferentes plataformas, archivos y procesos manuales. Entender cómo centralizar bancos, facturación y cobranza en un solo sistema se ha convertido en una prioridad para organizaciones que buscan control, eficiencia y toma de decisiones basada en datos. Cuando cada área utiliza herramientas distintas, los procesos se vuelven lentos y poco confiables. Centralizar la información financiera transforma la forma en que una empresa gestiona sus recursos.
CONTPAQi® Bancos permite registrar movimientos, conciliar estados de cuenta y controlar cuentas bancarias desde un solo lugar. La emisión de CFDI de forma rápida y correcta es clave en la gestión financiera. CONTPAQi® Cobra permite dar seguimiento a facturas, pagos y saldos pendientes. Cuando los sistemas están integrados, la información fluye sin interrupciones. La venta genera una factura, la factura crea una cuenta por cobrar y el pago se refleja en el banco. Integrar los sistemas CONTPAQi® permite construir un ecosistema financiero sólido. Centralizar la gestión financiera ya no es una opción, sino una necesidad para las empresas que buscan eficiencia y control. Al integrar bancos, facturación y cobranza en un solo sistema, se eliminan errores, se mejora la visibilidad del flujo de efectivo y se fortalece la toma de decisiones.
Actualmente, CONTPAQi® Bancos permite controlar ingresos y egresos, conciliar cuentas por cobrar, pronosticar la situación financiera. Además, incluye un tablero fiscal que simula la perspectiva del SAT para cumplir con los recibos electrónicos de pago. Aunado a ello, gracias a la integración entre CONTPAQi® Bancos y CONTPAQi® Contabilidad, permite el control de flujo de efectivo y los saldos de los CFDI, de acuerdo con lo efectivamente pagado, optimizar la cobranza y pagos, mejorar el flujo de caja, cumplir con normativas fiscales y ahorrar tiempo para decisiones estratégicas del negocio.
Seguridad y Autenticación en la Conexión Bancaria
La conexión a los portales bancarios a CONTPAQi® Conecta tu banco es un proceso delicado y varía dependiendo de cada institución bancaria y servicio o cuenta bancaria de un mismo banco. Para conectarte a tu portal bancario es necesario que se realice un proceso de verificación y validación de la identidad mediante la comprobación de un usuario y contraseña, un token de hardware y/o algún otro dato requerido por el banco que demuestre la identidad. Esta información la conocemos como factores o métodos de autentificación. Cada institución bancaria solicitará los factores y elementos que requiera para brindar el acceso a su portal correspondiente.
Otras Funcionalidades de CONTPAQi® Bancos
¡La solución que necesitas! CONTPAQi® Bancos te brinda la solución que necesitas para simplificar el control de tu flujo de efectivo.
- Contabilizador: Personaliza los registros contables de ingresos y gastos de manera única.
- Visualización de comprobantes: Ahora tendrás la capacidad de ver las facturas o comprobantes vinculados a tu documento bancario.
- Descarga de comprobantes XML: Accede y descarga tus comprobantes fiscales de forma sencilla y directa a través de los servicios de descarga proporcionados por el SAT.
Desde el instante en que capturas la información, CONTPAQi® Bancos te proporciona la capacidad de conciliar documentos y verificar el saldo bancario real. Integra en una misma base de datos la información contable y bancaria.
Planes de Licenciamiento y Prueba Gratuita
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